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问题 纪检部门是否能够查询个人银行卡信息?
释义
    监察机关在调查职务犯罪时,根据情节轻重可采取不同的调查方法,包括查询财产和采取技术调查措施。根据《中华人民共和国监察法》规定,对于严重职务违法或职务犯罪,监察机关可以查询、冻结涉案单位和个人的财产,并要求配合。对于涉嫌重大贪污贿赂等职务犯罪,监察机关可以经过严格批准手续采取技术调查措施,有效期最长不超过三个月。
    法律分析
    可以。监察机关在针对职务犯罪情节的轻重需要的不同,调查的方法也不同;在调查严重职务违法或职务犯罪,根据工作需要,可依照规定查询涉案单位和个人的存款、汇款等财产;在调查涉嫌中啊职务犯罪时,经过严格的批准手续,可以采取技术调查措施调查。
    法条参考:
    《中华人民共和国监察法》第二十三条监察机关调查涉嫌贪污贿赂、失职渎职等严重职务违法或者职务犯罪,根据工作需要,可以依照规定查询、冻结涉案单位和个人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。冻结的财产经查明与案件无关的,应当在查明后三日内解除冻结,予以退还。第二十八条监察机关调查涉嫌重大贪污贿赂等职务犯罪,根据需要,经过严格的批准手续,可以采取技术调查措施,按照规定交有关机关执行。批准决定应当明确采取技术调查措施的种类和适用对象,自签发之日起三个月以内有效;对于复杂、疑难案件,期限届满仍有必要继续采取技术调查措施的,经过批准,有效期可以延长,每次不得超过三个月。对于不需要继续采取技术调查措施的,应当及时解除。
    拓展延伸
    纪检部门调查权限范围及个人隐私保护措施
    纪检部门作为国家机关,有一定的调查权限范围,但在进行个人信息查询时,必须遵守相关法律法规,严格保护个人隐私。根据现行法律,纪检部门可以在特定情况下查询个人银行卡信息,但必须符合合法程序,并经过严格审批。在调查过程中,纪检部门需确保信息的机密性和安全性,采取措施保护被调查人的隐私权。此外,个人也应加强自我保护意识,妥善保管个人银行卡信息,避免信息泄露。综上所述,纪检部门在调查过程中应遵循法律规定,同时加强个人隐私保护措施,确保合法性和合规性。
    结语
    监察机关在调查职务犯罪时,根据情节的轻重采取不同的方法。根据《中华人民共和国监察法》规定,监察机关可以查询、冻结涉案单位和个人的财产,并要求相关单位和个人配合。在调查涉嫌重大职务犯罪时,经过严格的批准手续,监察机关可以采取技术调查措施。然而,纪检部门在进行个人信息查询时必须遵守法律法规,严格保护个人隐私。综上所述,监察机关在调查过程中应确保合法性和合规性,同时加强个人隐私保护措施。
    法律依据
    商业银行信用卡业务监督管理办法:第五章 收单业务管理 第七十五条 收单银行签约的特约商户应当至少满足以下基本条件:
    (一)合法设立的法人机构或其他组织;
    (二)从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定;
    (三)未成为本行或他行发卡业务服务机构;
    (四)商户、商户负责人(或法定代表人)未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统、同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息。
    商业银行信用卡业务监督管理办法:第五章 收单业务管理 第七十二条 收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门,承担协调处理特约商户资质审核、登记管理、机具管理、垫付资金管理、风险管理、应急处置等的职责。
    商业银行信用卡业务监督管理办法:第七章 监督管理 第一百零三条 商业银行《信用卡业务年度评估报告》应当至少包括以下内容:
    (一)本年度信用卡业务组织架构和高管人员配置总体情况;
    (二)全年信用卡业务基本经营情况分析;
    (三)信用卡业务总体资产结构和资产质量;
    (四)不同类型的信用卡业务资产结构和资产质量;
    (五)信用卡业务主要风险分析和风险管理情况;
    (六)信用卡业务合规管理和内控管理情况;
    (七)已外包的各项信用卡业务经营管理情况;
    (八)投诉处理情况;
    (九)下一年度信用卡业务发展规划;
    (十)监管机构要求报告的其他事项。
    
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更新时间:2024/12/24 0:30:48