| 问题 | 两卡犯罪立案标准 |
| 释义 | 一、“两卡”犯罪到底是什么罪？ 非法出租、出售、购买“两卡”(包括手机卡、物联网卡、个人银行卡、单位银行账户及结算卡、支付账户等)用于犯罪活动或者被他人用于犯罪，情节严重的构成帮助信息网络活动罪，即通常所说的“帮信罪”。 二、“两卡”犯罪的入罪标准 根据《刑法》第287条的规定，帮助信息网络犯罪活动以“情节严重”为入罪门槛。根据司法实践的具体情况，最高人民法院最高人民检察院《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条第一款明确了“情节严重”的认定标准。具体而言，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”： （1）为三个以上对象提供帮助的； （2）支付结算金额二十万元以上的； （3）以投放广告等方式提供资金五万元以上的； （4）违法所得一万元以上的； （5）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的； （6）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的； （7）其他情节严重的情形。 此外,《解释》第十二条第二款规定，“实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。” 也就是说通常对于帮助单个或者少数对象利用信息网络实施犯罪的，必须以被帮助对象构成犯罪为入罪前提。但是如果被帮助对象人数众多，或者情节远高于“情节严重”的程度的，即便无法查证被帮助对象构成犯罪，但帮助行为本身具有十分严重的社会危害性，也可能会达到独立入刑的程度。 三、“两卡”犯罪中的“明知”怎么认定 刑法分则中的“明知”并不等于“确知”，而是指“知道”或者“应当知道”。“知道”是指有证据证明的明知。“应当知道”是指没有证据能够直接证明，但是根据现有的证据可以推定行为人具有某种故意，行为人如果否认自己具有此种故意，需要提出反证。因此“应当知道”是一种推定的“明知”。否认其主观明知，又缺乏其他证据印证，不予采信。 《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》的理解与适用（六）帮助信息网络犯罪活动罪的主观明知推定规则：根据刑法第二百八十七条之二的规定，帮助信息网络犯罪活动罪以行为人“明知他人利用信息网络实施犯罪”为前提。经研究认为，对帮助信息网络犯罪活动罪主观明知的认定，应当结合一般人的认知水平和行为人的认知能力，相关行为是否违反法律的禁止性规定，行为人是否履行管理职责，是否逃避监管或者规避调查，是否因同类行为受过处罚，以及行为人的供述和辩解等情况进行综合判断。根据司法实践的情况，《解释》第十一条总结了主观明知的推定情形。具体而言，为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外。 (一) 经监管部门告知后仍然实施有关行为的； (二) 接到举报后不履行法定管理职责的； (三) 交易价格或者方式明显异常的； (四) 提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的； (五) 频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的； (六) 为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的； (七) 其他足以认定行为人明知的情形。 四、“两卡”犯罪的后果 《刑法修正案（九）》所增设，作为《刑法》第287条之二的帮助信息网络犯罪活动罪规定：“明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 五、“两卡”犯罪还可能涉及的其他罪名 有些行为人出卖或者出借自己的银行卡后被通知银行卡状态异常，挂失后查询发现自己的卡内有余额，于是产生了非法占有的目的，以为这是飞来横财，神不知鬼不觉，取出消费。数额达到刑事立案标准的构成盗窃罪。 如果行为人明知对方购买、借用手机卡、银行卡等用于电信诈骗等活动，仍然提供帮助的，则构成诈骗罪的共犯。 如果行为人大量购买、借用他人银行卡后再出售给其他人，达到五张以上的，还可能涉嫌妨碍信用卡管理罪。 构成其他罪的，如果只有一个行为则择一重罪处罚，如果是多个行为，会数罪并罚。 警方提示：买卖、租借“两卡”均属于违法行为，切勿将自己办理的手机卡、个人银行卡、对公账户及结算卡、以及微信、支付宝等第三方支付平台账户买卖、租赁给犯罪分子，否则将面临信用惩戒、限制业务、严管账户、法律处分等四大惩戒。 |
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