| 问题 | 资管合格投资者认定标准 |
| 释义 | 一、资管合格投资者认定标准 1、具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人： （1）净资产不低于1000万元的机构； （2）个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。 金融资产，包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。 2、下列投资者视为合格投资者： （1）社会保障基金、企业年金、慈善基金； （2）依法设立并受国务院金融监督管理机构监管的投资计划； （3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员； （4）中国证监会规定的其他投资者； （5）依法设立并在中国基金业协会备案的私募基金产品。 二、合格投资者分类 在具体的合规募集流程中，需要先判断投资者是普通投资者还是专业投资者，不同类别的合格投资者分别需要不同的证明文件。 普通投资者和专业投资者都满足合格投资者的条件，每一类又划分为自然人和机构，以下来分别介绍认定条件： 1、自然人普通投资者认定条件 具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金金额不低于100万元且符合以下标准的个人：金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。 2、机构普通投资者认定条件 具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构：净资产不低于1000万元。 3、自然人专业投资者认定条件 同时符合下列条件的自然人为专业投资者： （1）金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元。 （2）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于经有关金融监管部门批准设立的金融机构专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。 4、机构专业投资者认定条件 同时符合下列条件之一的机构为专业投资者： （1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。 （2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。 （3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。 同时符合下列条件的法人或者其他组织： 最近1年末净资产不低于2000万元； 最近1年末金融资产不低于1000万元； 具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 三、合格投资者证明文件 在完成私募基金风险揭示后，私募机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明等材料来证明其符合合格投资者的条件。 1、自然人普通投资者 金融资产证明或收入证明（二选一）： （1）300万银行存款证明或其他符合条件的金融资产证明。（有效期为签约时间前20个工作日内） （2）最近3年个人年均收入不低于50万元。 2、机构普通投资者 财产证明文件： （1）提供认购时机构客户上一年度审计报告或上半年度资产负债表（净资产不低于1000万元）加盖公章。 （2）财务表中真实性承诺函加盖公章 3、自然人专业投资者 （1）金融资产证明或收入证明（二选一）： 500万银行存款证明或其他符合条件的金融资产证明。（有效期为签约时间前20个工作日内） 最近3年个人年均收入不低于50万元。 （2）金融投资交易流水或相关工作证明： 2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等交易账户的交易流水，或由单位开具的有关金融产品设计、投资、风险管理及相关工作证明，或由单位开具的经有关金融监管部门批准设立的金融机构专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师的相关工作证明。 4、机构专业投资者 如果是符合要求的金融理财产品，要提交产品备案函；如果是符合要求的法人或其他组织，要提交金融投资的交易流水和相关财产证明文件的复印件及扫描件。 相关财产证明文件： （1）提供认购时机构客户上一年度审计报告或上半年度资产负债表（净资产不低于2000万元）加盖公章； （2）提供认购时机构客户最近1年末金融资产不低于1000万元； （3）财务表中真实性承诺函加盖公章。 法律依据 《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》 第三条 资产管理计划应当向合格投资者非公开募集。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力，投资于单只资产管理计划不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者其他组织： （一）具有 2 年以上投资经历，且满足下列三项条件之一的自然人：家庭金融净资产不低于 300 万元，家庭金融资产不低于500 万元，或者近 3 年本人年均收入不低于40 万元； （二）最近 1 年末净资产不低于1000 万元的法人单位； （三）依法设立并接受国务院金融监督管理机构监管的机构，包括证券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期货公司及其子公司、在中国证券投资基金业协会（以下简称证券投资基金业协会）登记的私募基金管理人、商业银行、金融资产投资公司、信托公司、保险公司、保险资产管理机构、财务公司及中国证监会认定的其他机构； （四）接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品； （五）基本养老金、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）； （六）中国证监会视为合格投资者的其他情形。合格投资者投资于单只固定收益类资产管理计划的金额不低于 30 万元，投资于单只混合类资产管理计划的金额不低于40万元，投资于单只权益类、商品及金融衍生品类资产管理计划的金额不低于 100 万元。资产管理计划投资于《管理办法》第三十七条第（五）项规定的非标准化资产的，接受单个合格投资者委托资金的金额不低于100万元。 |
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