| 释义 |
监控银行卡的政策主要包括监控用卡的频率，监控用卡的转账、监控用卡的合规使用。需要从以下三方面来阐述分析。首先监控银行卡的政策主要包括监控用卡的频率，看是否用卡异常。其次是监控银行卡的政策主要包括监控用卡的转账，看用卡转账是否存在异常。再者是监控银行卡的政策包括监控用卡的合规使用，看是否存在异常使用的行为。
一、监控银行卡政策实施的好处：
1、可以规范银行卡的正常使用。
2、防止利用银行卡违法犯罪。
3、可以提高用卡人的办事效率。
二、下列支付交易属于可疑支付交易，受到银行卡的监控：
（一）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
（二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
三、银行卡监控的主要内容：
1、大额支付交易，是指规定金额以上的人民币支付交易。
2、可疑支付交易，是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。
【法律依据】：
《中华人民共和国民事诉讼法》
第六十四条 代理诉讼的律师和其他诉讼代理人有权调查收集证据，可以查阅本案有关材料。查阅本案有关材料的范围和办法由最高人民法院规定。
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