| 问题 | 银行卡走账1000万有什么后果 |
| 释义 | 银行卡被骗洗钱时，应立即报警、冻结卡并配合警方调查，否则可能面临刑事处罚。洗钱是严重经济犯罪，损害金融机构声誉、威胁国家安全，与其他刑事犯罪相联系。洗钱特征包括多样化方式、复杂过程、特定对象和国际性活动。诈骗犯罪的侦破受洗钱特性影响，因此遇到银行卡被骗洗钱情况应及时冻结卡、报案并配合调查。 法律分析 一、遇到被骗银行卡拿去洗钱怎么办 应该立即报警，银行卡被用于洗钱的特征是莫名其妙的出现大额不明转账，这时候要保留好银行卡的流水信息以及转账记录。然后到银行去冻结自己的银行卡，随后到派出所进行报案，积极配合警方的调查洗清嫌疑。如果属于知情不报的可能会面临刑事处罚。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。 二、洗钱的特征 1、方式多样性 为了逃避监管和追查，洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具，例如，利用金融机构提供的金融服务，利用空壳公司，伪造商业票据等。经济方式的创新也使洗钱方式不断翻新，更为隐蔽，如网上交易。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。 2、过程复杂性 要实现洗钱的目的，主要方式之一就是改变犯罪所得的原有形式，消除可能成为证据的痕迹，为犯罪所得及其收益设置伪装，使其与合法收益融为一体。这就迫使洗钱者采取复杂的手法，经过种种中间形态，采取多种运作方式来洗钱。 3、对象特定性 洗钱对象是资金和财产，这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相联，例如，来源于毒品、走私、诈骗、贪污贿赂、偷税逃税等犯罪。一般来说，只有非法所得才有清洗的必要。 4、活动国际性 随着经济、科技的飞速发展，世界上人员往来、商品运送、资金流动、信息传播、服务的提供日益国际化，导致了犯罪活动的国际化。在追逐非法经济利益的跨国犯罪活动中，犯罪所得的转移成为一个关键问题，直接导致洗钱活动日益具有跨境、跨国的性质。 洗钱作为诈骗的一个重要步骤，导致了诈骗犯罪的侦破变得极为苦难。以上几个特性导致了诈骗资金难以追查。因此遇到银行卡被人骗去洗钱的情况，要及时的对银行卡进行冻结，报案，配合调查才可以洗清嫌疑。 结语 洗钱是一种严重的经济犯罪行为，对社会和金融体系都构成了严重威胁。当遇到银行卡被骗去洗钱的情况时，应立即报警，并保留好银行卡的流水信息和转账记录。随后前往银行冻结银行卡，并积极配合警方的调查，洗清嫌疑。洗钱具有多样化、复杂性、特定性和国际性等特征，使其变得更加难以追查。因此，及时采取行动，配合执法机关进行调查，是保护自己利益的关键。对洗钱行为的打击，不仅维护了经济秩序和金融安全，也有助于维护社会的公平公正原则和国家的政治稳定。 法律依据 商业银行信用卡业务监督管理办法：第四章发卡业务管理第五十五条发卡银行不得为信用卡转账（转出）和支取现金提供超授信额度用卡服务。信用卡透支转账（转出）和支取现金的金额两者合计不得超过信用卡的现金提取授信额度。 商业银行信用卡业务监督管理办法：第四章发卡业务管理第六十五条信用卡业务计结息操作，遵照国家有关部门的规定执行。 商业银行信用卡业务监督管理办法：第六章业务风险管理第九十四条发卡银行应当对信用卡风险资产质量变动情况进行持续监测，相关准备金计提遵照国家有关部门的规定执行。 |
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