| 问题 | 恶意逃废金融债务的认定是什么 |
| 释义 | 依据《逃废银行债务客户名单管理办法》规定，债务人具有下列行为之一的，将被视为恶意逃废银行债务： 1、不经债权银行同意，以改制、重组、分立、合并、租赁、破产等方式悬空银行债权； 2、通过非正常关联交易抽逃资金、转移利润、转移资产，致使银行债权被悬空； 3、以转户和多头开户等方式，蓄意逃避债权银行对贷款的监督，使银行贷款本息无法收回； 4、故意隐瞒真实情况，提供虚假信息、产权不清的担保，或恶意拒绝补办担保手续； 5、不经债权银行同意，擅自处置银行债权的抵(质)押物，造成银行债权抵(质)押悬空； 6、隐瞒影响按期偿还银行债务的重要事项和重大财务变动情况，致使银行债权处于高风险状况； 7、拒不执行人民法院和仲裁机构已生效的法律文书，继续拖欠银行债务； 8、不偿还债务又拒不签收银行催债文书； 9、其他恶意逃废银行债务的行为。 什么是企业逃废债的表现形式 企业逃废债的主要表现形式有： 1、利用公司分立方式逃废债。 2、利用承包、租赁和转让方式逃废债。 3、利用对外投资方式逃废债。 4、利用低价出卖资产的方式逃废债。 5、通过不规范兼并、联合、合资逃废债。 6、利用不规范的股份制改造逃废债。 7、利用不规范破产逃废债。 8、利用拍卖方式逃废债。 9、利用被吊销营业执照之机逃废债。 10、利用主动设计“被诉讼保全”逃废债。 2018年8月份，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发布《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》，将逃废债信息纳入征信系统和“信用中国”数据库。与此同时，各地互联网金融协会也陆续对恶意逃废债展开打击行动。 信用卡恶意透支是如何认定的 如果信用卡欠款数额在5万元以上、经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”，构成信用卡诈骗罪，要承担刑事责任。 离婚债务的认定原则是什么 夫妻共同债务的认定依据主要包括：“是否发生在夫妻关系存续期间”和“是否用于家庭共同生活”， 离婚债务的认定根据《最高人民法院关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》第一条夫妻双方共同签字或者夫妻一方事后追认等共同意思表示所负的债务，应当认定为夫妻共同债务。 第二条夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义为家庭日常生活需要所负的债务，债权人以属于夫妻共同债务为由主张权利的，人民法院应予支持。 第三条夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务，债权人以属于夫妻共同债务为由主张权利的，人民法院不予支持，但债权人能够证明该债务用于夫妻共同生活、共同生产经营或者基于夫妻双方共同意思表示的除外。 恶意拖欠债务立案条件是怎样的？ 关于恶意拖欠债务立案条件是怎样的？的相关法律知识。 一、恶意拖欠债务立案条件是怎样的? 1、恶意拖欠债务立案条件为债务纠纷案件有明确的被告、原告是与债务纠纷案件有利害关系的单位或者是公民等。 具体的立案条件如下： 《民事诉讼法》第一百二十二条 起诉必须符合下列条件： (一)原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织; (二)有明确的被告; (三)有具体的诉讼请求和事实、理由; (四)属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 2、债务人恶意拖欠债务，债权人可以与债务人协商，要求其还债。 协商不成的，债权人可以书写起诉状、起诉状副本、准备证据，向法院起诉;或者申请支付令，向法院递交申请书和证据材料。 二、恶意逃债会被限制行为吗? 1、恶意逃债可能会被限制行为。 银行对借款人几乎不会暴力催收，也不敢暴力催收，对于小额逾期，也很少去法院起诉，除了客户人群定位更加优质外，主要原因还是银行贷款一旦出现逾期，借款人会被直接列入中国人民银行(央行)征信黑名单。一旦进入央行黑名单，借款人在中国所有银行的贷款，无论买房买车、还是办理信用卡都要受到限制。一旦被起诉列入法院失信人黑名单，借款人乘坐飞机、高铁，出国以及其他高消费都将受到影响。 2、人民法院还可以对失信被执行人限制其高消费。被限制高消费后，不得有以下以其财产支付费用的行为： (1)乘坐交通工具时，选择飞机、列车软卧、轮船二等以上舱位; (2)在星级以上宾馆、酒店、高尔夫球场等场所进行高消费; (3)购买不动产或者新建、扩建、高档装修房屋; (4)租赁高档写字楼、宾馆、公寓等场所办公; (5)购买非经营必需车辆; (6)旅游、度假; (7)子女就读高收费私立学校; (8)支付高额保费购买保险理财产品; (9)其他非生活和工作必需的高消费行为。 公民单位在向他人借款之后，可能会采取诸如债权、放弃债权担保等的方式恶意逃债。债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为。当然，债权人在向法院提出撤销请求的时候，需要提交相关证明债务人确实实施了恶意逃债行为的证据。 2000欠款能构成老赖罪么 一、2000欠款能构成老赖罪么? 没有老赖罪，欠款2000元一般不构成犯罪，债权人可以提起民事诉讼要债，满足以下条件法院就会立案： (一)原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织; (二)有明确的被告; (三)有具体的诉讼请求和事实、理由; (四)属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 二、欠款2000元不还起诉后需要交受理费吗? 需要，受理费是50元，根据规定，财产案件根据诉讼请求的金额或者价额，按照下列比例分段累计交纳： 1、不超过1万元的，每件交纳50元; 2、超过1万元至10万元的部分，按照2.5%交纳; 3、超过10万元至20万元的部分，按照2%交纳; 4、超过20万元至50万元的部分，按照1.5%交纳; 5、超过50万元至100万元的部分，按照1%交纳; 6、超过100万元至200万元的部分，按照0.9%交纳; 7、超过200万元至500万元的部分，按照0.8%交纳; 8、超过500万元至1000万元的部分，按照0.7%交纳; 9、超过1000万元至2000万元的部分，按照0.6%交纳; 10、超过2000万元的部分，按照0.5%交纳。 三、欠款2000元不还起诉后诉讼费由谁承担? 1、诉讼费用由败诉方负担，胜诉方自愿承担的除外。 2、部分胜诉、部分败诉的，人民法院根据案件的具体情况决定当事人各自负担的诉讼费用数额。 3、共同诉讼当事人败诉的，人民法院根据其对诉讼标的的利害关系，决定当事人各自负担的诉讼费用数额。 虽然2000欠款不能构成老赖罪，但没有任何正当理由拒不履行还款义务，经人民法院审理后也不履行判决书的，如果被人民法院列为老赖，老赖很有可能被法院限制高消费。如果没有法院有效的法律文书，债权人及其他任何单位和个人不能对债务人采取任何强制措施。 如何处理债务人恶意转移财产，债务人恶意转移财产 债务人恶意转移财产的，债权人可以行使撤销权申请撤销债务人的财产转移行为。法律规定，债务人以明显不合理的低价转让财产或者无偿转让财产影响债权人实现债权的，债务人可以请求人民法院撤销债务人的行为。 【法律依据】 《民法典》第五百三十九条，债务人以明显不合理的低价转让财产、以明显不合理的高价受让他人财产或者为他人的债务提供担保，影响债权人的债权实现，债务人的相对人知道或者应当知道该情形的，债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为。 该内容由 王昊律师 和 律说律答 共创回答 |
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