| 问题 | 反洗钱法规定反洗钱资金监测职责由谁负责 |
| 释义 | 国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作. 主要职责包括: 1.负责组织、协调全国的反洗钱工作， 2.负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章， 3.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况， 4.在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。 《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。 一、具体负责反洗钱资金监测的是哪个机构? 中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。 二、国务院金融监督管理机构主要指哪几个部门?承担哪些反洗钱职责? 国务院金融监督管理机构主要指银保监会、证监会，其反洗钱职责包括参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向侦查机关报告，审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，提供反洗钱资金监测信息，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。 三、金融机构和特定非金融机构应当履行哪些反洗钱义务? 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 四、监管部门和义务机构在履行反洗钱职责和义务时，应当履行哪些保密义务? 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。 五、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有哪些行为的，将依法给予行政处分? (一）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的; (二）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的; (三）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的; (四）其他不依法履行职责的行为。 六、金融机构有哪些行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分? (一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的; (二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的; (三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。 七、金融机构有哪些行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款? (一）未按照规定履行客户身份识别义务的; (二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的; (三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的; (四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的; (五）违反保密规定，泄露有关信息的; (六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的; (七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 法律依据： 《中华人民共和国反洗钱法》 第五条 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。 |
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