| 问题 | 3月1日银行转账新规 |
| 释义 | 对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。 发布新规是为了防止电信诈骗。根据监管机构开展的电信诈骗相关专项行动，部分客户将受到限制。是为了落实人民银行对个人账户分类等级的控制要求，加强交易限额管理，防范反洗钱控制。 对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。但是，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务：1、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；2、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；3、拆分交易，故意规避交易限额；4、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；5、其他可疑情形。 【本文所涉及的法律依据】：： 《人民币银行结算账户管理办法》 第四十条 单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供下列付款依据： （一）代发工资协议和收款人清单。 （二）奖励证明。 （三）新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明。 （四）证券公司、期货公司、信托投资公司、奖券发行或承销部门支付或退还给自然人款项的证明。 （五）债权或产权转让协议。 （六）借款合同。 （七）税收征管部门的证明。 （八）农、副、矿产品购销合同。 （九）其他合法款项的证明。 3月1日银行转账新规，对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。 |
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