| 释义 |
反洗钱大额交易标准：法人、组织和个体工商户间100万元以上的转账；20万元以上的现金收付；个人银行账户间及与单位账户间20万元以上的款项划转等。
法律分析
反洗钱大额交易标准如下：
1、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；
2、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
3、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。
拓展延伸
反洗钱大额交易标准的合规要求和实施措施
反洗钱大额交易标准的合规要求和实施措施是金融机构和相关行业必须遵守的重要规定。根据国际和国内反洗钱法律法规，金融机构应建立完善的反洗钱制度，包括客户尽职调查、交易监控、报告可疑交易等方面。合规要求包括确保客户身份真实性、了解客户业务背景、监测异常交易等。实施措施包括建立风险评估机制、制定内部控制措施、培训员工等。此外，金融机构还应与监管机构合作，共同打击洗钱活动，确保金融体系的安全稳定。综上所述，合规要求和实施措施是保障金融机构反洗钱工作有效性和合法性的重要保障措施。
结语
遵守反洗钱大额交易标准是金融机构和相关行业的必要要求。建立完善的反洗钱制度，包括客户尽职调查、交易监控、报告可疑交易等方面，是确保金融体系安全稳定的重要举措。合规要求和实施措施的有效实施，有助于保障金融机构反洗钱工作的合法性和有效性。与监管机构合作，共同打击洗钱活动，是维护金融市场秩序和社会公平正义的重要任务。
法律依据
《中华人民共和国反洗钱法》第五条
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
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