| 释义 |
根据监管规定反洗钱系统以客户为基本单位监测分析报送。
反洗钱系统一般包含以下内容：
1、客户身份识别和尽职调查：设立客户档案，进行身份核实、组织架构和商业关系分析等，以了解客户的真实身份和实际经营状况；
2、交易监测和风险评估：以交易为中心，通过对客户交易数据进行实时、动态监控，及时发现异常情况和高风险交易；
3、模型分析和规则设置：对交易过程进行建模和分析，提取和确定反洗钱风险特征，并制定相应的规则和预警指标；
4、报告和通知：自动或实时向法定机构报告高风险交易或异常交易，及时提供反洗钱情报信息；
5、培训和教育：加强员工反洗钱意识教育，提高员工对反洗钱工作的敏感性和应对能力；
6、内部控制和审计：建立反洗钱内部控制机制，监测反洗钱工作的合规性和有效性，并及时发现和解决存在的问题；
7、风险评估和改进：定期对反洗钱系统和工作进行评估和改进，提高反洗钱工作的水平和质量，确保反洗钱制度和机制的有效实施。
综上所述，根据监管规定，反洗钱系统以交易活动作为基本单位进行监测、分析和报送。例如，根据对交易金额、频率、渠道、地址、IP等交易数据进行分析和比对，发掘与反洗钱规则相矛盾或者异常的交易行为，提供报告和风险提示。
【法律依据】：
《中华人民共和国反洗钱法》第二十八条
中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起5个工作日内补正。
金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
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