| 问题 | 负责反洗钱的资金监测的职责由？? |
| 释义 | 律师解答： 反洗钱是一个全球性的问题，各国都制定了相关法律法规并加强了监管力度。在我国，负责反洗钱的资金监测的职责主要由金融机构承担。在开展业务时，金融机构需要对客户开立账户信息进行核实，并对客户交易进行风险评估。对于高风险客户、高风险行业或高风险交易，还需要进行更为全面的尽职调查和风险评估，确保客户的资金来源及其交易合法合规。对于发现的异常交易，金融机构需要依法进行监测报告，并及时向监管机构上报。在实践中，金融机构需要不断完善反洗钱管理制度、加强内部控制和监测能力，防范洗钱风险。同时，监管机构也要加强对金融机构的监管力度，对于不规范的反洗钱行为及时进行处罚和教育。这样才能建立起一套相对完整、有效的反洗钱工作机制。 【法律依据】： 《中华人民共和国中国人民银行法》第二条,中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。 中国人民银行在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定 |
| 随便看 |
|
法律咨询免费平台收录17839362条法律咨询问答词条，基本涵盖了全部常用法律问题的释义及解答，是法律学习及实务的有利工具。