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问题 怎么确定是非法集资
释义
    法律分析:
    想要确定是非法集资的,需要同时具备以下三种特征:
    1、非法性。根据现行法律法规,凡是向不特定对象吸收资金的行为,如吸收存款、公开发行证券、公开募集基金、销售保险等,都需经国务院金融管理部门依法许可。国务院金融管理部门为“一行两会一局”,“一行”是中国人民银行,“两会”是中国银保监会、中国证监会,“一局”是外汇管理局。
    2、利诱性。非法集资一般都许诺还本付息。正规金融机构的理财产品均不承诺保本保收益。
    3、社会性。也就是向不特定对象吸收资金。不特定对象,即社会公众。未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法集资。《刑法》第一百七十六条
    非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
    单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
    有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。
    
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更新时间:2024/12/24 8:13:14