| 问题 | 干洗店女老板诈骗1．7亿，集资诈骗终落网 |
| 释义 | 一、干洗店女老板诈骗1．7亿 坐拥多家珠宝公司，名下宝马、路虎、奥迪豪车多辆，人言身家过亿、本事通天的金都富姐，有着同样能让你一夜暴富的魔力——只要你将钱放到她这里，就能轻松拿到30％至60％的高息。她的资金链如果不充足，可能会瞬间断裂。为此，她编造经营黄金首饰买卖、加工贴牌金条赚取高额利润等谎言，从黄某等30余人处借款用于资金周转。王某利用骗取的借款先后在招远、济南、深圳等地成立7家公司，从事珠宝、首饰生意。当许多投资者来到这些公司参观时，都是一派繁忙景象，只是他们想不到，这些硬实力背后却是彻头彻尾的骗局。王某有时还会在车辆后备箱内堆满了黄金或现金，有意无意给投资者看。 只不过，谎言被拆穿后，金都富姐的真面目才得以示人。近日，山东省高院以集资诈骗罪终审判决被告人王某无期徒刑。这也是招远涉案金额最大的一起集资诈骗案。 据负责侦办此案的招远市公安局经侦大队介绍，相比于一般的非法吸取公众存款，王某的手段并无高明之处，无非是拆东墙补西墙。 但王某给出的利息，高达30％至60％，她的资金链如果不充足，可能会瞬间断裂。为此，她编造经营黄金首饰买卖、加工贴牌金条赚取高额利润等谎言，从黄某等30余人处借款用于资金周转。王某利用骗取的借款先后在招远、济南、深圳等地成立7家公司，从事珠宝、首饰生意。当许多投资者来到这些公司参观时，都是一派繁忙景象，只是他们想不到，这些硬实力背后却是彻头彻尾的骗局。王某有时还会在车辆后备箱内堆满了黄金或现金，有意无意给投资者看。 王某还瞒着出资人将购进的成品金条在明显亏损的情况下，全部以普通原料名义卖到招远、莱州等黄金精炼企业。比如，她在南方花300元买一克金子，以280元的价格卖到招远，制造出交易流水异常巨大、生意红红火火的假象，蒙蔽了许多投资人。 这种违背经济规律的自杀式交易，资金链断裂也就在眨眼之间。据统计，案发前王某非法吸金共造成1．7亿元本金损失，无力偿还。2014年6月9日，招远市公安局组成专案组，及时抓捕犯罪嫌疑人，先后辗转深圳、上海、济南、烟台等地调取12家银行海量交易记录，核实清算40000余笔、案值1．7亿本金、利息、复利和债权债务等数据，最终形成7000余页的起诉证据材料，堆起1米多高的36本卷宗。 二、集资诈骗罪的定罪处罚 集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。集资诈骗罪中的非法占有应理解为非法所有。从这一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、数额犯、结果犯。本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。 本罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的。所谓据为己有，既包括将非法募集的资金置于非法集资的个人控制之下，也包括将非法募集的资金置于本单位的控制之下。在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。 本罪在客观方面表现为行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。本罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。在现代社会，资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。而生产者、经营者自有资金极为有限，因此间社会筹集资金成为一种越来越重要的金融活动。与此同时，一些名为集资、实为诈骗的犯罪行为也开始滋生、蔓延。这种集资诈骗行为采取欺骗手段蒙骗社会公众，不仅造成投资者的经济损失，同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行，破坏国家的金融管理秩序。广大投资者对集资活动的过分谨慎，甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感，影响了经济的发展。 |
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