| 问题 | 构成犯罪洗钱要关多少年？ |
| 释义 | 犯罪洗钱构成要关多少年？哪些行为构成非法洗钱？洗钱是指将非法收入通过各种手段掩饰、隐瞒、转化为形式上合法化的行为。非法洗钱行为包括利用储蓄机构存入现金、将非法收入混入娱乐场所收入、购置不动产制造合法收入假象、利用证券业务转换资金、购买黄金珠宝转换资产、利用发展中国家监管不完善的金融市场等。协助转换财物的行为人若无正当理由，将被视为“明知”洗钱犯罪。洗钱犯罪对金融及其他犯罪具有巨大破坏性。 法律分析 一、构成犯罪洗钱要关多少年? 构成犯罪洗钱罪的处罚是：处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。 二、哪些是构成非法洗钱的行为? (一)利用储蓄机构，将犯罪收入以现金方式直接存入银行或其他金融机构。一般用来清洗数额不是很大的赃钱。 (二)通过开设日常需大量使用现金的饭店、歌舞厅等娱乐场所，将非法收入混入合法收入之中。 (三)用非法获取的现金购置不动产，以不动产订购业务为名，制造表面看来有合法收入来源的假象。 (四)利用证券业务。犯罪组织通过证券业务活动可将非法资金转换为高流动性的资产，同时通过不记名支票的手段可以达到隐匿姓名的目的。 (五)购买黄金、珠宝等对犯罪所得加以转换或掩盖。艺术品、邮票等其他收藏品也成为洗钱者将大量的现金转换为不惹人注目资产的载体。 (六)利用发展中国家监管不完善的金融市场进行洗钱。由于发展中国家资金短缺，对资金流动的监管比较薄弱，黑钱以投资的名义很容易进入这些国家，然后再以公开方式提走。 (七)在银行保密制度较严的国家开设帐户，存入现金。 (八)投资开办公司、实体等作为洗钱的工具。 (九)利用对外贸易，以高昂的价格购买某种劣质产品或者废品、废料等，将钱汇往境外的“卖主”，将非法资金转移出去，使其披上合法的外衣。 (十)利用专业人员。洗钱者以各种手段利用和收买证券经纪人、金融顾问、会计师和律师为他们提供咨询和包括诉讼在内的专业服务，其中某些专业人员甚至直接参与洗钱犯罪。 在现实生活中，如果没有正当理由，协助转换或者转移财物的，除非除有证据证明确实不知道的之外，均可以认定行为人对犯罪所得及其收益具有主观“明知”，也将被追责。洗钱犯罪的巨大破坏性不仅仅表现为它对金融等领域的侵蚀，更重要的是它是其它犯罪。 结语 洗钱犯罪的严重性不容忽视。根据相关法律规定，构成犯罪洗钱罪的处罚将根据情节轻重而定，最高可判处十年有期徒刑，并处相应罚金。非法洗钱行为包括利用金融机构、饭店、不动产、证券业务、珠宝等手段转换或掩盖犯罪所得。洗钱犯罪不仅对金融领域造成严重影响，还助长其他犯罪活动。因此，我们应该高度重视洗钱犯罪，采取有效措施打击此类违法行为，维护社会秩序和公正。 法律依据 中华人民共和国反洗钱法：第六章 法律责任 第三十三条 违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 中华人民共和国反洗钱法：第一章 总 则 第二条 本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 中华人民共和国反洗钱法：第一章 总 则 第一条 为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。 |
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