| 问题 | 依法惩治电信诈骗犯罪 |
| 释义 | 电信诈骗和集资诈骗的定罪标准及要件。电信诈骗的定罪根据数额和情节，达到较大或有严重情节可定诈骗罪。集资诈骗侵犯国家金融制度和财产所有权，使用诈骗手段非法集资，数额较大，行为人具有非法占有目的。诈骗罪和集资诈骗罪适用《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》。 法律分析 一、电信诈骗怎么定罪 1、实施电信诈骗的，怎样定罪要依据诈骗的数额和情节而定，如果诈骗数额达到较大或者有严重情节的，可以按诈骗罪定罪。诈骗罪数额认定标准如下： (1)、诈骗公私财物价值三千元至一万元以上，属于诈骗罪数额较大； (2)、骗公私财物价值三万元至十万元以上，属于诈骗罪数额巨大； (3)、诈骗公私财物价值五十万元以上的，属于诈骗罪数额特别巨大。 2、法律依据：《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》 二、集资诈骗罪是怎么认定的 (一)客体要件。侵犯的是国家的金融管理制度和公私财产的所有权。有的以引资合作经营为名，有的以共同投资为名；有的采取发行股票、债券等方式，将从社会上骗取的钱财据为己有。这种犯罪直接损害了投资者的切身利益，扰乱了国家的金融秩序，影响到社会的稳定，因此，刑法增设了集资诈骗罪，并规定了严厉的刑罚。 (二)客观要件。表现为使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。使用诈骗方法是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的一种手段。非法集资是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。 (三)主体要件。为一般主体，自然人和单位都可以构成本罪的主体。 (四)主观要件。由直接故意构成，并且具有非法占有集资款的目的。间接故意和过失不构成本罪。 结语 电信诈骗的定罪依据诈骗数额和情节而定，数额较大或有严重情节可按诈骗罪定罪。诈骗罪数额的认定标准包括：三千元至一万元以上为较大，三万元至十万元以上为巨大，五十万元以上为特别巨大。法律依据为《最高法院、最高检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》。集资诈骗罪认定需满足客体要件、客观要件、主体要件和主观要件，严重损害了投资者利益、扰乱了金融秩序，因此刑罚严厉。 法律依据 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第五条 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第十二条 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。 实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。 持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第八条 恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五十万元以上不满五百万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 |
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