| 问题 | 2021年反洗钱法大额交易限额调整 |
| 释义 | 《中华人民共和国反洗钱法》规定了大额交易的标准，包括法人、其他组织和个体工商户之间100万元以上的转账支付，以及20万元以上的现金收付和个人银行账户之间的20万元以上的款项划转等交易。 法律分析 反洗钱法中大额交易包括20万元，《中华人民共和国反洗钱法》现行法规设定了“大额”和“可疑交易”的标准： 一、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付； 二、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付； 三、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。 拓展延伸 反洗钱法新规：加强大额交易监管以应对金融犯罪 2021年，为了应对金融犯罪的威胁，反洗钱法迎来了一项重要的新规。该新规着重加强对大额交易的监管，旨在防止洗钱和资金流失等非法活动。根据新规定，金融机构将面临更严格的要求，包括加强客户身份验证、监测可疑交易和报告高风险交易等方面。这一举措将有助于提高金融系统的透明度和稳定性，保护投资者的权益，并有效打击金融犯罪行为。通过加强大额交易监管，反洗钱法新规将为金融行业带来更加健康和可持续的发展，为社会经济秩序的维护作出重要贡献。 结语 新规加强了对大额交易的监管，以应对金融犯罪威胁。金融机构将面临更严格的要求，包括客户身份验证、监测可疑交易和报告高风险交易等。这一举措将提高金融系统的透明度和稳定性，保护投资者权益，并有效打击金融犯罪。反洗钱法新规为金融行业带来健康可持续发展，对维护社会经济秩序做出重要贡献。 法律依据 《刑法》第二条 中华人民共和国刑法的任务，是用刑罚同一切犯罪行为作斗争，以保卫国家安全，保卫人民民主专政的政权和社会主义制度，保护国有财产和劳动群众集体所有的财产，保护公民私人所有的财产，保护公民的人身权利、民主权利和其他权利，维护社会秩序、经济秩序，保障社会主义建设事业的顺利进行。 |
| 随便看 |
|
法律咨询免费平台收录17839362条法律咨询问答词条，基本涵盖了全部常用法律问题的释义及解答，是法律学习及实务的有利工具。