| 释义 |
法律分析：洗钱行为是通过各种手段将非法所得变为看似合法的资金流动，企图掩盖犯罪行为的来源和性质。甄别洗钱行为需要注意以下几点：
1. 资金来源：洗钱行为的资金来源通常与犯罪有关，可能是黑市交易、走私、贩毒等。而合法行为的资金来源应该是正当的商业交易、工作收入等。
2. 资金流向：洗钱行为通常会有大量资金流向非常规的地方，如海外账户、避税天堂等。而合法行为的资金流向应该是透明的、符合法律规定的。
3. 交易方式：洗钱行为通常会使用现金、虚拟货币等匿名性较强的交易方式，而合法行为应该使用正规的银行转账、信用卡等交易方式。
法律依据：
1. 《中华人民共和国刑法》第一百六十六条规定：洗钱罪是指转移、隐瞒、变换、掩饰犯罪所得的来源、性质、去向或者规模，或者协助犯罪所得人逃避追究刑事责任的行为。
2. 《反洗钱法》第十三条规定：金融机构应当对客户的身份、身份信息、交易背景等进行审慎评估，及时发现涉嫌洗钱的可疑交易行为。
3. 《反洗钱工作指引》第二章规定：应当注重从交易的实质、规模、频率、方式、地域、交易者行为等方面分析、判断交易是否存在可疑情况。
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