| 问题 | 券商为非上市企业融资会承担哪些风险 |
| 释义 | 一、按风险性质不同分类： 1、违约风险 即不能按期归还到期债务，导致企业信用受损甚至引起法律拆讼的可能性； 2、道德风险 主要是指融资团队在资金管理、资产管理、资本管理和融资过程中，由于企业团队个人原因产生的使企业利益受损的可能性，如资金体外循环等； 3、机会风险 指融资企业在融资决策及融资方案实施的过程中，因为选择了一方案或机会，从而失去其他机会的可能性； 4、法律风险 融资企业在融资方案设计及实施过程中，由于某些环节违规、造假或欺骗行为，导致触犯刑律的可能性。 二、按风险产生的破坏力不同分类： 按风险的破坏力及波及面大小不同可以分为： 1、局部风险 即对企业短期内或部分利益产生不利影响，如费用损失、信誉受损； 2、系统风险 即影响到企业生存或使企业的发展方向产生重大变更，可持续发展到影响的可能性。 三、按融资工具不同分类： 这也是很常见的风险分类方式之一。每种融资工具的风险度和风险表现不同，包括： 1、中长期贷款，如利率风险； 2、外汇融资，如汇率风险； 3、短期资金拆借，如系统风险； 4、境外机构融资，如融资骗局。 四、按融资性质不同分类： 1、债权性融资风险； 2、权益类融资风险。 五、按资金流程的不同阶段分类： 该种分类的方式，便于融资企业在融资的不同阶段，采取不同的风险控制策略，按风险性质不同分类： 1、融资诊断与评估阶段，如决策风险； 2、寻找融资渠道阶段，如融资骗局； 3、资金运用阶段，如流动性风险； 4、资金归还阶段，如违约风险、诉讼风险。 |
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