| 问题 | 帮人刷信誉使用信用卡进行虚假交易套取现金行为属于犯法么 |
| 释义 | 虚假交易套现属于违法行为，被法律认定为“非法套现”，以非法经营罪定罪。最高法院规定，情节严重的非法套现行为将受到刑事处罚，套现数额在500万元以上或造成金融机构经济损失50万元以上将被认定为“情节特别严重”，处以5年以上有期徒刑。 法律分析 采用虚假交易套现的行为属于违法行为，法律认定为“非法套现”，以非法经营罪定罪。非法套现是通过虚假的交易改变了资金的用途，将套取的资金用于非法用途或者其他禁止的用途。利用不同市场中同一种产品或是接近等同的产品价格之间的细微差别获利。2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，规定“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第225条的规定，以非法经营罪定罪处罚。”据办案检察官介绍，所谓情节严重，是指套现数额100万元以上，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还，或者造成金融机构经济损失10万元以上。套现数额在500万元以上，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还，或者造成金融机构经济损失50万元以上，应当认定为“情节特别严重”，处5年以上有期徒刑。 拓展延伸 虚假交易套取现金行为的法律责任与刑罚 虚假交易套取现金行为涉及多个法律责任和刑罚。根据我国法律，这种行为可能涉及诈骗罪、信用卡诈骗罪、非法持有、使用信用卡机具罪等罪名。根据具体情况和涉及金额的大小，相关当事人可能面临不同程度的刑罚，包括罚款、拘役、有期徒刑等。此外，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条的规定，从事虚假交易套取现金行为的人员还可能承担民事赔偿责任，需要赔偿受害人的经济损失。总之，虚假交易套取现金行为是违法犯罪行为，将受到法律的严厉制裁，应当引起广大公众的警惕和谨慎。 结语 虚假交易套现行为属于非法经营罪，法律严厉打击。根据相关法律解释，以虚构交易、虚开价格等方式套取现金将被定罪处罚。套现数额和造成金融机构损失的程度决定了刑罚的严重性。此外，虚假交易套现行为还可能涉及其他罪名，如诈骗罪、信用卡诈骗罪等，并需承担民事赔偿责任。因此，对于这一违法行为，公众应当保持警惕和谨慎，以免受到法律的制裁。 法律依据 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第十一条 发卡银行违规以信用卡透支形式变相发放贷款，持卡人未按规定归还的，不适用刑法第一百九十六条‘恶意透支’的规定。构成其他犯罪的，以其他犯罪论处。 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第九条 恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。 检察机关在审查起诉、提起公诉时，应当根据发卡银行提供的交易明细、分类账单（透支账单、还款账单）等证据材料，结合犯罪嫌疑人、被告人及其辩护人所提辩解、辩护意见及相关证据材料，审查认定恶意透支的数额；恶意透支的数额难以确定的，应当依据司法会计、审计报告，结合其他证据材料审查认定。人民法院在审判过程中，应当在对上述证据材料查证属实的基础上，对恶意透支的数额作出认定。 发卡银行提供的相关证据材料，应当有银行工作人员签名和银行公章。 |
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