| 问题 | 代销基金需要具备哪些条件? |
| 释义 | 《证券投资基金销售管理办法》第9条：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构申请基金销售业务资格应当具备下列条件： 1、具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行; 2、财务状况良好，运作规范稳定; 3、有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施; 4、有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准; 5、制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求; 6、有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系; 7、制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求; 8、有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度; 9、中国证监会规定的其他条件。 私募基金代销渠道主要是通过第三方有资质的金融机构进行，现阶段我国的大部分银行都有代销私募基金，但是并不是所有银行都能代销私募基金，前提是获得第三方私募基金代销牌照。投资者可以根据自身的实际情况选择私募基金类型。不同的基金类型所承担的风险也有所不同，投资前要充分考虑投资人的风险承受能力。 一、投资管理公司可以发行私募基金吗？ 首先，狭义上的创投企业的投资资金来源于创投企业本身，即其投资财产可以为企业的固有财产；私募基金来源于各合格投资者、基金财产系独立于基金管理人或基金托管人的固有财产的，且禁止混同、以保护基金份额持有人的财产权利。 目前，我国对设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，实行监管制度，强化事中事后监管。根据今年4月份中国证券投资基金业协会发布《私募投资基金募集行为管理办法》第二条规定，在中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。 |
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