| 问题 | 被列入反洗钱名单怎么消除 |
| 释义 | 法律分析: 洗黑钱是一种极端恶劣的犯罪行为，如果被银行列入反洗钱黑名单，那么在结束这一不良行为后，需要继续保持良好的个人信用行为，5年后等央行自动清除征信数据才能洗白，如果持续有洗钱的违规行为，那么，可能导致征信一生黑。另外，洗黑钱根据刑法是会判刑的，根据涉嫌的金额大小以及情节严重性，最高可判10年。 洗钱的金额只是参考，主要看为何种犯罪洗钱，以及情节的严重程度，有犯罪情节的都会被判刑的，如以下几种情况： （一）自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。 （二）情节严重的，没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5％以上20％以下罚金； （三）单位犯本罪，对单位处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： (一) 提供资金账户的(二) 协助将资产转换为现金、金融票据、有价证券的(三) 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的(四) 协助将资金汇往境外的(五) 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。 |
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