| 问题 | 高利转贷罪的最新起诉标准是什么？ |
| 释义 | 《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》中明确了高利转贷案的追诉标准，包括个人和单位高利转贷的违法所得数额限制以及受过行政处罚的情况。高利转贷罪的量刑标准为三年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。对于适用罚金刑时，应以借款人高利转贷所得利息与其应支付金融机构贷款利息之差为认定标准。高利转贷罪具有侵犯国家信贷管理制度、违法所得数额较大、主体广泛、故意犯罪等特征。 法律分析 《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第二十三条：高利转贷案(刑法第175条)以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉： 1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的; 2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的; 3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。 高利转贷罪量刑标准是怎样的 自然人犯本条所定之罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯本条所定之罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。 适用上述罚金刑时，对“违法所得”应如何认定?是借款人高利转贷所取得的利息，还是借款人高利转贷所得利息与其应支付金融机构贷款利息之差?我们认为，本条立法之原意，在于惩诫借款人的转贷牟利行为，应以后者理解为妥。 高利转贷罪具有以下特征 (一)高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金市场秩序。 (二)高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。 (三)高利转贷罪的主体是一般主体，即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。 (四)高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。 结语 高利转贷罪是一种违反国家信贷管理制度的犯罪行为，其特征包括以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大。对于自然人犯罪者，根据相关规定，可处以三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；若数额巨大，可处以三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。对于单位犯罪者，可判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以三年以下有期徒刑或者拘役。在适用罚金刑时，应将违法所得理解为借款人高利转贷所得利息与其应支付金融机构贷款利息之差。高利转贷罪的存在旨在惩处借款人的转贷牟利行为，以维护信贷资金市场秩序。 法律依据 中华人民共和国证券投资基金法（2015修正）：第十四章 法律责任 第一百四十九条 违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 中华人民共和国证券投资基金法（2015修正）：第十四章 法律责任 第一百四十四条 基金服务机构未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的，处十万元以上三十万元以下罚款；情节严重的，责令其停止基金服务业务。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销基金从业资格，并处三万元以上十万元以下罚款。 中华人民共和国证券投资基金法（2015修正）：第十一章 基金服务机构 第一百零三条 基金投资顾问机构及其从业人员提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据，对其服务能力和经营业绩进行如实陈述，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。 |
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