| 问题 | 银行工作人员帮助他人借名贷款是否构成犯罪？ |
| 释义 | 借贷纠纷律师收集整理了关于银行工作人员帮助借名贷款算犯罪吗的相关法律知识， 一、银行工作人员帮助借名贷款算犯罪吗 算犯罪。 银行工作人员帮助借名贷款诈骗的，以贷款诈骗罪共犯定罪，按照其在共同犯罪中起到的作用量刑。这种情况一般构成从犯，根据法律规定，对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 二、借名贷款的责任如何认定 一般情况下，借款合同或借条上的借款人就是合同的当事人，要承担还款责任。根据合同相对性原理，合同仅在签订合同的当事人之间发生效力，对合同外第三人不发生效力。 出借人和名义借款人签订借款合同，实际交由第三人使用的，根据合同相对性原则，名义借款人为借款合同的相对人，应由名义借款人承担偿还责任。 如果名义借款人向出借人披露了实际使用人(名义借款人负举证责任)，各方的真实意思表示仅为借名义借款人的名义，名义借款人并不实际参与借款关系的履行活动，也不享受借款活动的利益的，应认定实际使用人为实际借款人，由实际使用人承担偿还责任。 三、贷款诈骗罪和诈骗罪有什么区别 1、犯罪对象不同。贷款诈骗罪的对象仅是指银行等金融机构的贷款，受害人是银行或其他金融机构;而诈骗罪的对象既包括货币，亦包括财物，对象不仅指银行或其他金融机构，其范围比贷款诈骗罪广泛得多。 2、发生的领域不同。贷款诈骗罪发生在金融领域进行贷款的过程中;而诈骗罪的领域范围则极为广泛，可以涉及任何领域，自然也包括金融领域在内。 3、侵害的客体不同。贷款诈骗罪不仅会对国家、公众贷款的所有权造成侵害，同时亦侵害了国家有关金融信贷的管理制度，其属于复杂客体;而诈骗罪的客体则是公私财物的所有权。 4，客观行为的表现方式不完全相同。两者行为的本质特征虽然都是虚构事实或隐瞒真相，但贷款诈骗罪所使用的方法却是围绕骗取贷款进行的，所使用的具体方法都是与贷款所需的文件、文件有关，如虚构引进资金、项目;使用虚假的经济合同等等就是如此;而诈骗罪的行为方式更多样化，有时仅凭其三寸不烂之舌便可达到骗取他人财物的目的。 5、犯罪的起点额不同。贷款诈骗罪的认定为犯罪的起点数额一般是1万元;而诈骗罪的起点数额一般是在3000元左右。 银行的工作人员帮助犯罪分子借名贷款构成了刑事犯罪，工作人员只是协助的作用，一般会被认定为从犯，可以从轻或者免于处罚，对于主犯根据涉案的数额来判定，数额较大会处以五年以下有期徒刑或者拘役，数额特别巨大判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。 信用卡无力偿还会不会判刑 一、信用卡无力偿还会不会判刑 债务人无力偿还信用卡，一般不会坐牢，只要债务人及时还本付息就行。但如果借款人是恶意透支，有非法占有的目的，则可能会构成信用卡诈骗罪，需要承担相应的刑事责任。 《刑法》第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 二、信用卡欠款多少会被起诉 1、只要信用卡逾期，银行就可以起诉追究持卡人的违约责任，即提起民事诉讼。生活中考虑到诉讼成本，银行一般会在达到5000元时起诉。 2、当恶意透支信用卡，数额在5万元以上的，应予立案追诉，此时追究的是刑事责任。 3、“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。 4、恶意透支，数额在5万元以上不满50万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。 只要及时还本付息，一般不会坐牢。但如果借款人恶意透支，则可能构成信用卡诈骗罪，承担相应的刑事责任。实施信用卡诈骗，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑。 信用卡没有能力偿还，是属于民事纠纷，一般是不需要判刑的。如果没有能力偿还信用卡的，可以向自己的家人朋友借款，等自己有能力之后再还给家人朋友。没有能力偿还信用卡是不涉及刑事案件的，但是如果是属于恶意透支的话，那么这种情况就需要判刑的。 银行工作人员帮助贷款诈骗怎么定罪 对于银行或者其他金融机构的工作人员与实施贷款诈骗行为的犯罪分子事前通谋，为贷款诈骗活动提供帮助的，一般是以贷款诈骗罪的共犯论处。《中华人民共和国刑法》第一百九十三条 【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;(二)使用虚假的经济合同的;(三)使用虚假的证明文件的;(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;(五)以其他方法诈骗贷款的。 冒充银行工作人员犯法吗 冒充银行工作人员是否犯法，要根据冒充银行工作人员具体进行了什么活动而定，例如冒充银行工作人员实行诈骗行为，根据其情节情况判定其应当承担什么责任。我国《治安管理处罚法》规定，冒充国家机关工作人员或者以其他虚假身份招摇撞骗的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款;情节较轻的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款。我国《刑法》规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 借名贷款是否构成犯罪？ 借贷纠纷律师收集整理了关于借名贷款是否构成犯罪？的相关法律知识， 一般来说，会视金额及情节而定进行经济处罚和行政处罚。而对于情节特别严重的会移交司法机关处理，相关的罪责有违法发放贷款罪。套取金融机构贷款高利转贷他人的，违法所得数额达到一定条件可能构成高利转贷罪，非法放贷次数和金额达到一定条件的可能构成非法经营罪。 一般情况下，借款合同或借条上的借款人就是合同的当事人，要承担还款责任。根据合同相对性原理，合同仅在签订合同的当事人之间发生效力，对合同外第三人不发生效力。出借人和名义借款人签订借款合同，实际交由第三人使用的，根据合同相对性原则，名义借款人为借款合同的相对人，应由名义借款人承担偿还责任。 银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉： 1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的; 2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。 银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金;造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 对于银行职员而言，在审批贷款请求时，必须要严格审核是否满足借贷的条件，以防止自己落入违法放贷罪的陷阱之中。民事主体在实施了违法放贷行为之后，就有可能被认定为是构成了违法放贷罪。 法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一 【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 其实在一般的情况下，如果行为人借名贷款没有造成公司财产的重大损害或者是侵害国家金融管理秩序的，不会认定为犯罪。借名贷款只是民事主体之间的行为，但是如果是行为人借名贷款的行为造成了严重的损害后果的，就应当被认定为犯罪。 2023手写的欠条多久失效 一、手写的欠条多久失效 欠条中没有约定失效条件，它本身是一直有效的，但是其诉讼时效有期间限制，为3年。 已注明履行清偿欠款日期的欠条，诉讼时效期限从注明清偿欠款日期的当日起算;对没有注明履行清偿欠款日期的欠条，诉讼时效期限从欠款人出具欠条的第二日起算。诉讼时效期间届满的，义务人可以提出不履行义务的抗辩，但是欠条如果是依法订立的，欠条仍然有效，只是当事人只能通过协商、调解等自力救济的方式来维护其权益。 法律依据： 《中华人民共和国民法典》第一百八十八条，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年，有效期间的计算是从借款期限届满之日起之后的三年。法律另有规定的，依照其规定。 诉讼时效期间自权利人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算。法律另有规定的，依照其规定。但是，自权利受到损害之日起超过二十年的，人民法院不予保护，有特殊情况的，人民法院可以根据权利人的申请决定延长。 二、欠条过了3年诉讼时效怎么办 欠条仍然有效，只是要求还款的请求不一定能得到法院支持，除非对方主动还款。 (一)超过诉讼时效期间，尽量考虑通过友好协商，促进当事人双方就原借条、欠条达成新的还款协议。如果当事人双方就原债务达成还款协议，该还款协议属于新的债权、债务关系，该还款协议应受法律保护。 (二)如果超过诉讼时效，当事人双方无法协商的，债权人一方可以考虑向对方发出催收到期款项通知单。如果债务人在通知单上签字或者盖章的，应当视为对原债务的重新确认，该债权债务关系应受法律保护。 综上可知，对超过诉讼时效的借款，仍然可以起诉，只是如果被告抗辩已经超过诉讼时效，法院将判决败诉。如果开庭时被告没有到庭，虽已超过诉讼时效，但被告没有以此抗辩，法院仍然会支持诉讼请求。 非国家工作人员受贿罪罚金怎么算 根据法律规定，非国家工作人员受贿罪在达到数额巨大的情况下，才有判处罚金，且是可以并处没收财产。罚金，是指法院判处犯罪人向国家缴纳一定数额金钱的刑罚方法。罚金属于财产刑的一种，在我国刑法中是一种附加刑。根据我国《刑法》的规定，判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。根据相关司法解释的规定，人民法院应当根据犯罪情节，如违法所得数额、造成损失的大小等，并综合考虑犯罪分子缴纳罚金的能力，依法判处罚金。刑法没有明确规定罚金数额标准的，罚金的最低数额不能少于1000元，对未成年人犯罪应当从轻或者减轻判处罚金，但是罚金最低数额不能少于500元。罚金刑的执行有三种情况：1、罚金在判决规定的期限内一次或分期缴纳。2、期满不缴纳的，强制缴纳。采取査封，变卖犯罪分子的财产或扣发工资等。3、如果有遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 银行工作人员职务侵占罪量刑标准是什么 职务侵占罪是指公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有的行为。职务侵占罪的量刑标准有： 1、数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役; 2、数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产犯本罪的。 相关法律规定 《刑法》第二百七十一条，公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役； 该内容由 郑维民律师 和 律说律答 共创回答 |
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