| 问题 | 银行法审流程 -法律知识 |
| 释义 | 法律分析： 银行法审流程 (一)合法性审查：对合同内容是否国家法律的审查 1、当事人的名称或者姓名和住所 (1)审主体：三证，特许经营，还要求对方有相应的资质、许可 (2)审注册资本：对方是否有缔约能力?对方承担责任的能力如何 (3)审经营范围：是否超过对方的经营范围 2、标的：法律对该标的是否有特别的规定。禁止流通物、限制流通物、其他。 3、合同签订形式 看合同是否需要以招标、拍卖等特殊的方式缔结，尤其是一些建筑工程合同、土地出让合同和政府采购都可能涉及特殊的和创始签订方式。 (二)合规性检查：对合同的内容和流程是否符合公司的各项内部制度规定;集团对主要业务和主要流程均有内部管理规定的，法务人员要注意对合同的合规性进行审查，要如熟悉法条一样熟悉企业的内部制度。 (三)实践性审查：对合同的各方面的实际操作性进行审查，以求贴合实际要求。 1、标的 (1)约定要求详细、明确，做到指向对象具体，比如房屋买卖，食品卫生检疫。 (2)对合同标的为货物买卖的，一定要写明货物的名称、品牌、计量单位和价格。 (3)对合同标的是提供服务的，一定要写明服务的质量、标准或效果要求等。否则，一旦纠纷产生，往往就造成“合同约定不明”的状况。 2、数量：是否具体。计较单位是否明确。 3、质量： (1)质量标准，具体，可行。 (2)验收方式，双方出具书面的验收材料等。 (3)质量保证，可以要求对方提供相应的保证。 对合同标的物符合国家各项标准(产品质量、卫生防疫等)的审查。这种审查主要是帮助企业对对方产品质量的一种表面化理解。企业不应该只相信对方提供的各类许可证和证件，而应根据对方提供的相关证件，通过电话咨询、委托异地审查或者实地考察等方式予以实际审核。 4、价款或者报酬：金额大小写规范，支付期限明确。逾期不履行的后果。 5、履行期限、地点和方式 (1)期限地点方式是否明确，是否公平合理 (2)履行方式一定要具有可操作性 (3)不可抗力、合同保密、技术开发、根据实际情况都要有约定 6、违约责任:需要对潜在的纠纷有较全面的预测，审查违约责任的是否与潜在的违约形态相对应，是否具有实践性。 7、解决争议的方法。是否有约定，约定是否对己方有利。由于我国的地方保护主义严重，往往宁可在其他条款上妥协，也要取得有力的管辖权的约定。 以上就是合同上交到公司法律部门如何做好审核的全部内容，对于公司法律部门要想做好审核，必须要对公司业务有所了解，其次应该仔细的检索合同，不可有所遗漏最后还要从不同方面认真审核该合同文件是否符合规定，保障该公司的权益，争取最大的利益。 法律依据： 《中华人民共和国银行业监督管理法》 第二十一条 银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。 前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。 银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。 |
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