| 问题 | 中国农业发展银行员工违法违规行为处理办法 |
| 释义 | 第银监会依照法律法规制定农发行监督管理规定。银监会按照有关规定对农发行的资本充足率及其管理情况实施监督检查，主要包括全面风险管理框架、资本充足率计量准确性、各类风险及压力测试情况等。 农发行资本充足率未达到监管要求时，银监会有权根据具体情况采取责令控制风险资产增长、责令暂停自营性业务、限制分配红利和其他收入、停止批准增设机构等监管措施。第六十一条银监会对农发行及其附属机构实行并表监管，综合运用定量和定性方法，重点关注农发行及其附属机构的整体资本、财务和风险情况，密切关注跨业经营以及内部交易带来的风险。第六十二条银监会及其派出机构依照相关行政许可规定对农发行的机构设立、机构变更、机构终止、业务范围以及董事和高级管理人员任职资格等事项实施行政许可。第六十三条银监会及其派出机构对农发行实施持续的非现场监管。包括但不限于： （一）依法收集董事会会议记录和决议等文件，要求农发行报送各类报表、经营管理资料、内控评价报告、风险分析报告、内审工作计划、内审工作报告、整改报告、外部审计报告以及监管需要的其他资料，派员列席经营管理工作会议和其他重要会议； （二）对农发行的经营状况、风险特点和发展趋势进行监测分析，实现对各类风险的及早发现、及时预警和有效监管； （三）建立监管评估制度和机制，对农发行执行国家政策、公司治理、风险管理、内部控制、资本管理以及问题整改等情况开展专项或综合评估； （四）通过审慎监管会谈、监管通报、监管意见书等形式向农发行反馈监管情况，提出监管要求，并对整改情况进行后续评估； （五）定期对非现场监管工作进行总结，对农发行的经营状况、风险特点和发展趋势进行分析，形成监管报告。第六十四条银监会及其派出机构依法对农发行的公司治理、风险管理、内部控制、资本管理、业务活动和风险状况等开展现场检查。第六十五条银监会建立监管联动机制，通过监管联动会议、信息共享等形式与其他金融监管机构、农发行监事会、外部审计机构开展联动和沟通。第六十六条农发行违反本办法规定的，银监会及其派出机构可以依照《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规采取审慎监管措施，实施行政处罚，涉嫌犯罪的移送司法机关处理。 中国农业发展银行激励约束 1.农发行应当以服务国家战略、实现可持续发展为导向，以保障政策性业务为原则，建立市场化的人力资源管理体制，健全激励约束机制，完善绩效考核和问责机制。 2.农发行应当结合业务发展、风险管理需要和人员结构、薪酬水平等因素，建立健全科学的人才规划、招聘、培养、评估、激励和使用机制，逐步建立市场化的人力资源管理体系，确保本行人员素质、数量与业务发展速度、风险管理需要相适应。 3.农发行应当结合本行职能定位、发展战略、业务特点以及风险偏好等因素，建立科学的绩效考核体系，合理确定绩效考核的定性、定量指标及权重。对于政策性业务，应当侧重对依法合规、履职尽责、服务国家战略成效的考核；对于自营性业务，应当侧重对风险管理、合规经营以及可持续发展能力的考核。绩效考核指标至少包括落实国家政策类、合规经营类和风险管理类，上述三类指标权重应当高于其他类型指标。 【法律依据】： 《中华人民共和国商业银行法》 第一条 为了保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，规范商业银行的行为，提高信贷资产质量，加强监督管理，保障商业银行的稳健运行，维护金融秩序，促进社会主义市场经济的发展，制定本法。 |
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