| 问题 | 2023信用证诈骗罪的认定标准具体是什么 |
| 释义 | 信用证诈骗罪的认定标准及与相似犯罪的界定： 信用证诈骗罪的认定标准包括主观故意、单位可作为主体、复杂客体和进行诈骗活动的行为。根据刑法195条，使用伪造、作废信用证、骗取信用证或其他方法进行信用证诈骗的行为都构成本罪。与伪造、变造金融票证罪相比，应适用牵连犯的处罚原则。与贷款诈骗罪相比，应按本罪定罪量刑，属于法条竞合犯。 法律分析 一、信用证诈骗罪的认定标准具体是什么 信用证诈骗罪的认定标准： 1、在主观方面表现为故意; 2、主体为一般主体，单位可以成为本罪主体; 3、客体是复杂客体，即国家的信用证管理制度和公私财产所有权; 4、客在客观方面表现为进行信用证诈骗活动的行为。 5、法律依据：《刑法》 第一百九十五条有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金; 数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (1)使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的; (2)使用作废的信用证的; (3)骗取信用证的; (4)以其他方法进行信用证诈骗活动的。 二、信用证诈骗罪与相似犯罪的界定 1、 注意区分罪与非罪的界限。本罪属于行为犯，即行为人只要实施了刑法规定的四项行为之一的就构成本罪，不要求造成实际的危害后果。根据刑法第195条和最高人民检察院、公安部〈关于经济犯罪案件追诉标准的规定〉的规定，进行信用证诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉:(1)使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的;(2)使用作废的信用证的;(3)骗取信用证的; (4)以其他方法进行信用证诈骗活动的。但是，在司法实践中，对于情节显著轻微危害不大的，也应根据刑法第13条的规定，不以犯罪论处。 2、本罪与伪造、变造金融票证罪的界限。实践中存在着行为人先伪造、变造信用证，然后又利用伪造或者变造的信用证进行诈骗活动，在这种情况下，应适用牵连犯的处罚原则，从一重罪即以信用证诈骗罪处罚。 3、本罪与贷款诈骗罪的界限。实践中，一些不法分子为骗取银行贷款，预先编造虚假的事实，骗取进口商与其订立货物买卖合同后为其开具信用证，得到信用证后，向自己所在地银行作抵押，申请贷款，得款后挪作他用或携款潜逃。这种行为，既构成本罪，又触犯了刑法第193条的贷款诈骗罪的规定，属于法条竞合犯，根据法条竞合的处理原则，对这种行为应按本罪定罪量刑。 结语 信用证诈骗罪的认定标准是：故意为主观要素，单位可以成为主体，国家信用证管理制度和财产所有权为客体，进行信用证诈骗活动为客观行为。根据《刑法》第195条，信用证诈骗活动可处以有期徒刑或拘役，并处罚金。对于情节严重者，可处以更重的刑罚。在界定与相似犯罪的关系上，要注意区分罪与非罪的界限，同时与伪造、变造金融票证罪和贷款诈骗罪进行区分处理。根据具体情况，按照法律规定对行为人进行定罪量刑。 法律依据 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第十条 恶意透支数额较大，在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以不起诉；在一审判决前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以免予刑事处罚。但是，曾因信用卡诈骗受过两次以上处罚的除外。 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第二条 明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第六条 持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。 对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。 具有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”，但有证据证明持卡人确实不具有非法占有目的的除外： （一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的； （二）使用虚假资信证明申领信用卡后透支，无法归还的； （三）透支后通过逃匿、改变联系方式等手段，逃避银行催收的； （四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的； （五）使用透支的资金进行犯罪活动的； （六）其他非法占有资金，拒不归还的情形。 |
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