| 问题 | 银行业金融机构在进行外包活动时应尽职调查服务提供商的哪些事项 |
| 释义 | 银行业金融机构在进行外包活动时应当对服务提供商进行尽职调查，尽职调查应当包括以下事项：（一）管理能力和行业地位；（二）财务稳健性；（三）经营声誉和企业文化；（四）技术实力和服务质量；（五）突发事件应对能力；（六）对银行业的熟悉程度；（七）对其他银行业金融机构提供服务的情况；（八）银行业金融机构认为重要的其他事项。风险提示： 银行业金融机构的外包活动涉及多个服务提供商时，应当对这些服务提供商进行关联关系的调查。银行业金融机构的董事会和高级管理层应当承担外包活动的最终责任。 银行业金融机构的战略管理、核心管理以及内部审计等职能不宜外包。 银行业金融机构在外包合同中应当要求外包服务提供商承诺哪些事项 银行业金融机构在外包合同中应当要求外包服务提供商承诺以下事项：（一）定期通报外包活动的有关事项；（二）及时通报外包活动的突发性事件；（三）配合银行业金融机构接受银行业监督管理机构的检查；（四）保障客户信息的安全性，当客户信息不安全或客户权利受到影响时，银行业金融机构有权随时终止外包合同；（五）不得以银行业金融机构的名义开展活动；（六）银行业金融机构认为应当承诺的其他事项。风险提示：银行业金融机构应当事先制定和建立外包突发事件应急预案和机制。通过采取替代方案、寻求合同项下的保险安排等措施，确保业务活动的正常经营。银行业金融机构应当定期对外包活动进行全面审计与评价。 银行业金融机构应当关注外包服务提供商分包的风险，并在合同中明确哪些事项 银行业金融机构应当关注外包服务提供商分包的风险，并在合同中明确以下事项：（一）服务提供商分包的规则；（二）分包服务提供商应当严格遵守主服务提供商与银行业金融机构确定的外包合同或协议中的相关条款；（三）主服务商应当确认在业务分包后继续保证对服务水平和系统控制负总责；（四）不得将外包活动的主要业务分包。风险提示：银行业金融机构在外包活动中应当建立严格的客户信息保密制度，并依法履行告知义务。银行业金融机构的外包活动涉及多个服务提供商时，应当对这些服务提供商进行关联关系的调查。 银行业金融机构在制定外包活动政策时，应当评估哪些风险因素 银行业金融机构在制定外包活动政策时，应当评估以下风险因素：（一）银行业金融机构应当关注外包活动的战略风险、法律风险、声誉风险、合规风险、操作风险、国别风险等风险；（二）影响外包活动的外部因素；（三）本机构对外包活动的风险管控能力；（四）服务提供商的技术能力及专业能力，业务策略和业务规模，业务连续性及破产风险，风险控制能力及外包服务的集中度；（五）其他关注的事项。风险提示：银行业金融机构的董事会和高级管理层应当承担外包活动的最终责任。 银行业金融机构的战略管理、核心管理以及内部审计等职能不宜外包。银行业金融机构应当根据审慎经营原则制定其外包战略发展规划，确定与其风险管理水平相适宜的外包活动范围。 银行业金融机构开展外包活动时签订的书面合同或协议包括哪些内容 银行业金融机构开展外包活动时应当签订书面合同或协议，明确双方的权利义务。合同或协议应当包括但不限于以下内容：（一）外包服务的范围和标准；（二）外包服务的保密性和安全性的安排；（三）外包服务的业务连续性的安排；（四）外包服务的审计和检查；（五）外包争端的解决机制；（六）合同或协议变更或终止的过渡安排；（七）违约责任。风险提示：对于具有专业技术性的外包活动，可签订服务标准协议。银行业金融机构在外包活动中应当建立严格的客户信息保密制度，并依法履行告知义务。银行业金融机构的外包活动涉及多个服务提供商时，应当对这些服务提供商进行关联关系的调查。 银行业金融机构外包管理的外包管理团队的职责是什么 外包管理团队的职责主要包括以下方面：（一）执行外包风险管理的政策、操作流程和内控制度；（二）负责外包活动的日常管理，包括尽职调查、合同执行情况的监督及风险状况的监督；（三）向高级管理层提出有关外包活动发展和风险管控的意见和建议；（四）在发现外包服务提供的业务活动存在缺陷时，采取及时有效的措施；（五）高级管理层确定的其他职责。风险提示：银行业金融机构开展外包活动应当制定外包的风险管理框架以及相关制度，并将其纳入全面风险管理体系。银行业金融机构应当根据审慎经营原则制定其外包战略发展规划，确定与其风险管理水平相适宜的外包活动范围。 该内容由 陆洋律师 和 律说律答 共创回答 |
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