| 问题 | 不知情情况下出借银行卡给别人别人用来洗钱卡里流水100多万会被判刑吗 |
| 释义 | 明知他人利用信息网络实施犯罪并提供技术支持或帮助，情节严重者将面临三年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。同时，单位犯罪者将受到罚金处罚，主管人员和其他直接责任人员也将受到相应处罚。对于持有涉案银行卡的个人，可能会受到法律制裁和金融机构的信誉处理，导致生活受影响。 法律分析 明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 1、出租出借银行卡，被不法分子利用从事犯罪活动，可能会受到法律的制裁,严重的可能会承担刑事责任。除此外，银行卡涉案还可能受到来自金融机构的“信誉处理”。 2、一张银行卡涉案，名下所有卡和业务都将被暂停，同时，失信用户会被公开曝光，这将会对持卡人生活造成很大影响。3、5年内将被暂停银行非柜面业务、支付账户所有业务，并不得开立新账户。持卡人所有转账都需要到柜台排队办理，更不能使用微信或支付宝。《刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 拓展延伸 出借银行卡参与洗钱行为的法律后果及可能面临的刑事责任 出借银行卡参与洗钱行为是一项严重违法行为，其法律后果严重且可能面临严厉的刑事责任。根据相关法律规定，如果出借银行卡给他人用于洗钱且持卡人在此过程中不知情，持卡人仍然可能被追究刑事责任。根据洗钱金额的大小，法院可能会判处不同程度的刑罚，其中包括有期徒刑、罚金等。此外，持卡人还可能面临银行账户冻结、信用记录受损等其他法律后果。因此，出借银行卡参与洗钱行为是极不明智的行为，应当坚决遵守法律法规，保护个人合法权益，避免陷入刑事责任的风险。 结语 出借银行卡参与洗钱行为是一项严重违法行为，可能导致严厉的刑事责任。根据相关法律规定，即使持卡人在此过程中不知情，仍可能被追究刑事责任。法院可能根据洗钱金额的大小判处不同程度的刑罚，包括有期徒刑和罚金等。此外，持卡人还可能面临银行账户冻结和信用记录受损等其他法律后果。因此，出借银行卡参与洗钱行为是非常不明智的。我们应当严格遵守法律法规，保护个人合法权益，避免陷入刑事责任的风险。 法律依据 全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释：(2004年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过) 全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的"信用卡"的含义问题，解释如下: 刑法规定的"信用卡"，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 现予公告。 商业银行信用卡业务监督管理办法：第六章 业务风险管理 第九十三条 商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险。以下风险资产应当直接列入相应类别： （一）持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产，一经确认，应当直接列入可疑类或损失类。 （二）因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类。 （三）因系统故障、操作失误造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类。 （四）签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入次级类或可疑类。 商业银行信用卡业务监督管理办法：第三章 业务准入 第二十三条 商业银行向中国银监会及其派出机构申请开办信用卡业务，应当提交以下文件资料（一式三份）： （一）开办信用卡业务的申请书； （二）信用卡业务可行性报告； （三）信用卡业务发展规划和业务管理制度； （四）信用卡章程，内容应当至少包括信用卡的名称、种类、功能、用途、发行对象、申领条件、申领手续、使用范围（包括使用方面的限制）及使用方法、信用卡账户适用的利率、面向持卡人的收费项目和收费水平、商业银行、持卡人及其他有关当事人的权利、义务等； （五）信用卡卡样设计草案或可受理信用卡种类； （六）信用卡业务运营设施、业务系统和灾备系统介绍； （七）相关身份证件验证系统和征信系统连接和使用情况介绍； （八）信用卡业务系统和灾备系统测试报告和安全评估报告； （九）信用卡业务运行应急方案和业务连续性计划； （十）信用卡业务风险管理体系建设和相应的规章制度； （十一）信用卡业务的管理部门、职责分工、主要负责人介绍； （十二）申请机构联系人、联系电话、联系地址、传真、电子邮箱等联系方式； （十三）中国银监会及其派出机构按照审慎性原则要求提供的其他文件和资料。 |
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