| 问题 | 反洗钱大额交易的界定标准是多少万元？ |
| 释义 | 大额交易标准：法人、组织、个体工商户间100万元以上的转账支付；20万元以上的现金收付；个人银行账户间及个人与单位账户间20万元以上的款项划转等交易。 法律分析 反洗钱大额交易标准： 一、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付； 二、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付； 三、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。 拓展延伸 反洗钱大额交易的监管要求及合规措施 反洗钱大额交易的监管要求及合规措施是为了防止和打击洗钱活动，确保金融系统的安全和稳定。监管机构通常会制定一系列规定和标准来界定大额交易，并要求金融机构进行相应的监测和报告。这些规定可能包括对交易金额的限制，例如多少万元以上的交易需要进行特别审查和报告。金融机构需要建立有效的反洗钱合规体系，包括制定内部控制政策、进行客户尽职调查、监测可疑交易、进行员工培训等。此外，监管机构还会加强对金融机构的监督和检查，确保其合规执行反洗钱措施，以保护金融体系的安全和公正。 结语 反洗钱大额交易标准的实施对于防止洗钱活动、维护金融系统的安全和稳定至关重要。监管机构通过制定规定和标准，要求金融机构对大额交易进行监测和报告。金融机构应建立有效的反洗钱合规体系，包括制定内部控制政策、进行客户尽职调查、监测可疑交易、进行员工培训等。监管机构加强对金融机构的监督和检查，确保其合规执行反洗钱措施，以保护金融体系的安全和公正。 法律依据 《中华人民共和国反洗钱法》第五条，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。 |
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