| 释义 |
实时估值确认份额，股票交易是按市场价格实时成交的，场内基金也是按市场价格实时成交的，场外基金是按天算的，以基金净值成交，当天买入第二个交易日确认份额。股票交易中，投资者委托价格和股票实时价格偏离幅度不大，一般能实时成交，委托价格偏离幅度较大不一定能成交。买基金与买股票虽然都是投资，性质差不多，但是二者还是有很大的区别的，比如买股票是按买成功时的股价算，而买基金却不一样，因为一只基金一天只有一个净值，那么买基金确认份额后，是按买入当天的净值算，还是按明天的净值算。买基金确认份额算哪天的净值。在当天下午15点前买的基金是按当天的净值算，否则就按下一交易日的净值计算。比如小王在今天下午14点买了某基金100份额，这只基金收盘时净值是5元，那么成本就是500元，若是小王在今天下午16点买了这只基金100份额，那么其净值按下一个交易日算，若是下一个交易日这只基金的净值是6元，那么小王此次买基金的成本就是600元。需要注意的是，基金买入与赎回的确认会有些许的差异，基金赎回一般需要两个工作日经过系统确认，之后再经过清算。基金申购赎回需要经过T＋2日系统确认之后才能够说是赎回成功。一般的开放式基金赎回的流程为：T日未报，T＋1已报，T＋2已成。基金申购赎回需要经过T＋2日系统确认之后才能够说是赎回成功。当日基金净值指当天证券市场收盘（15：00）后基金公司公布的基金净值。一般当日19：30以后，各基金公司陆续公布当日各基金净值。可登录各基金公司网站查询。交易日当天15：00以前申购的基金，按当天证券市场收盘后基金公司公布的基金净值计算。交易日15：00以后或非交易日申购的基金，按下一个交易日证券市场收盘后基金公司公布的基金净值计算。当日净值是基金当日的真实价值，一般和交易价格接近，否则就出现折价、溢价等情况！交易价格低于净值，则说明该基金折价，相当于低价买了价值高的基金。
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