| 问题 | 40项建议要求包括哪三个 |
| 释义 | 一是界定特定非金融行业的范围。二是明确特定非金融行业履行反洗钱义务。三是明确特定非金融行业的监管要求。 一、监督管理过失犯罪主体的认定方法有什么 根据界定该类犯罪主体的两重标准来确定： 首先，必须确定行为人是否负有特定的监督管理义务。 所谓特定的监督管理义务，是指行为人在业务、国家公务活动中负有的监督被监督管理人正确从事业务、国家公务活动、建立安全管理体制、控制自己支配范围内的危险源，以避免危害结果发生的义务。 行为人如果担负监督管理义务就必须正确履行，否则因此造成危害结果的就可能成为监督管理过失犯罪的主体。 其次，必须确定行为人是否具有特定的监督管理权限。 这是为了解决监督管理义务的范围问题。法律法规等规定的监督管理义务不可能都明确到每一种具体的监督管理人员身上，往往是规定什么样的单位负有哪些监督管理义务。 因此，在事故发生后，要判断究竟是谁构成监督管理过失犯罪的主体，就需要考察在这些单位内部哪些人员是监督管理人员； 各个监督管理人员在具体的工作中拥有多大范围的监督管理权限，担负多大范围的监督管理义务。 只有担负的监督管理义务能够在其实质拥有的监督管理权限范围内履行而不履行或者不正确履行的人，才能构成监督管理过失犯罪的主体。 二、金融机构反洗钱义务有哪些 金融机构反洗钱的义务包括： 1、金融机构应制定一套健全的反洗钱内部管理制度并有效实施； 2、金融机构应按照相关规定建立客户身份识别制度，客户进行票据承兑时应要求出示真实有效的身份证明的文件，不得为身份不明的客户进行交易； 3、金融机构对大额交易和可疑交易应及时向反洗钱信息中心进行报告。 一、反洗钱三大工作基础即反洗钱工作的三项原则，具体如下： 1、合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，做到不枉不纵，不得从事不正当竞争，妨碍反洗钱义务的履行； 2、保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员； 3、与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。 二、反洗钱的义务主体具体如下： 1、中华人民共和国境内设立的金融机构； 2、依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构； 3、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。 总之，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。 三、金融机构反洗钱的监管部门有哪些 金融机构反洗钱的监管部门有中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。 【本文关联的相关法律依据】 《打击洗钱、恐怖融资和扩散融资的国际标准：FATF建议》 建议第二十二项（特定非金融行业：客户尽职调查）明确了特定非金融行业范围包括赌场、不动产中介、贵金属和珠宝交易商、律师/公证人/其他独立的法律专业人士及会计师、信托和公司服务提供商等五类。要求上述五类行业在特定业务场景下需履行与金融机构相同的客户尽职调查与记录保存义务，包括政治公众人物、新技术、依托第三方尽职调查等要求。具体业务场景包括：赌场和贵金属珠宝交易商应在达到一定交易额度时开展客户尽职调查；其他行业则仅在从事不动产交易，管理客户资金、资产、账户，开展公司设立运营或管理的筹资活动，参与法人或法律安排的设立、运营或管理，买卖经营性实体等业务时应开展客户尽职调查。 建议第23项（特定非金融行业：其他措施）明确特定非金融行业在内部控制、高风险国家、可疑交易报告以及泄密与保密等方面的要求与金融机构一致，尤其强调贵金属和珠宝交易商在达到一定交易额度，律师/公证人/其他独立的法律专业人士及会计师、信托和公司服务商从事指定业务时应履行可疑交易报告义务。 建议第28项（对特定非金融行业的监管）要求各国对赌场实施许可制度，对其他特定非金融行业应指定主管部门或行业自律组织实施反洗钱监管，防止犯罪分子获得上述职业认证或相应控制权。除此之外，各国应对特定非金融行业违规行为实施有效、适当、劝诫性的处罚，并按建议第34项（指引与反馈）要求制定相关指引。 |
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