问题 | 转账超过5万的规定 |
释义 | 1、个人账户超过5万元的现金存取业务,银行即将需要询问并登记资金的来源或用途; 2、个人当日办理单笔或者累计大于等于5万元人民币或者外币等值大于等于1万美元的现金存款和取款业务,银行应核实客户身份信息,了解并登记现金的来源或者用途; 3、对于大额和可疑的银行转账,银行要形成大额交易报告和可疑报告上报中国反洗钱监测分析中心; 4、个人银行账户转账涉及大额交易的,银行要形成大额交易报告并上报。 其中大额交易包括: (1)境内款项划转 当日单笔或者累计交易大于等于50万元人民币,或者外币等值大于等于10万美元。 (2)境外款项划转 当日单笔或者累计交易大于等于20万元人民币,或者外币等值大于等于1万美元。 若个人银行账户转账涉嫌洗钱等违法行为,不论转账金额的大小,银行都要上报中国反洗钱监测分析中心。 法律依据:《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条 开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时,应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件: (一)以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的; (二)为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 第十条规定:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。 |
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