| 问题 | 转账超过5万的规定 |
| 释义 | 个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态，负责监控的机构有银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构。 监控银行或第三方支付机构会通过系统来判断此次交易是否属于可疑交易，如果监测结果正常，那么不影响用户的正常转账。如果监测结果为可疑，则需要上报给监管部门。根据相关法律规定： 1.公对公单笔转账支付或者累计200万元以上； 2.私对私或者私对公，单笔转账支付或者当日累计交易20万元以上； 3.不管谁对谁，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金交易。 银行卡大额转账几次会被监控 1、根据银行的相关规定，当用户每天转账超过5万元时，银行卡将显示交易异常，银行有权监控。这样做的主要目的是防止客户被一些网上犯罪分子欺骗，害怕大量洗钱，监控机构主要包括银行、微信、支付宝等。 2、当我们的银行卡被冻结时，别担心。银行冻结时间一般不超过48小时。如果我们在48小时内没有收到任何信息，银行卡将在48小时后自动解封。冻结后，银行将检查我们的交易是否合法。一旦发现涉嫌非法转账，银行将立即将检查结果提交警察局备案。 法律依据 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第一条 (一)公对公单笔转账支付或者累计200万元以上； (二)私对私或者私对公，单笔转账支付或者当日累计交易20万元以上； (三)不管谁对谁，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金交易。 |
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