| 问题 | 网贷贷款卡号错了怎么办 |
| 释义 | 网上贷款银行卡填写错了，需要立即联系贷款平台修改银行卡信息，如果已经放款，那么，最好找放款银行冻结资金，然后申请平台垫付解冻资金。一般情况下，银行或支付平台转账系统只有在银行卡信息，包括户名、银行卡号等一致的情况下才能转账成功，否则钱会原路返回，转账失败。 一、多大的流水会被认定洗钱 到银行存取款的单笔金额超过五万元，10天内存取金额超过一百万元的流水可能会被认定有洗钱的嫌疑。该账户将可能会被银行监控，并有当地的人民银行、市公安局等部门调查，确认是否有洗钱嫌疑。 被认定为有洗钱嫌疑的情况： 1、短期内资金分散转入、集中转出或者是集中转入、分散转出以及与客户身份、财务状况或者经营业务等有明显不符的现象； 2、短期内相同收付款人之间经常发生一些资金收付并且交易金额很接近大额交易标准的交易； 3、自然人客户在短期内频繁的收取法人或者其他组织的汇款； 4、自然人银行账户频繁的进行现金收付而且情形比较可疑。 符合可疑交易的行为那么银行的反洗钱岗就会把你的卡状态调为异常，同时会加强对你的账户进行监控。但是钱还是属于你的，这时候银行一般情况下不会冻结你的资金，除非是你的违规已经表现得极其明显肯定了，这个时候只是会暂停你的非柜面业务，就比如网银转账或者手机转账等等，你仍然能够直接到银行柜面办理一些业务。同时银行其实也会把你的相关情况报告给人行反洗钱中心，由人行来进行一些更深入的调查。因转账交易过于频繁而被认定为是洗钱行为的，银行工作人员一般会在冻结你的账户之前事先联系你，让你提供货款交易的正式发票以此来证明账户流水是属于正常业务的范畴，当你拿不出发票的时候，那么银行就会建议你将账户进行销户处理。 二、遇到网络诈骗该怎么办 第一时间去公安局报案，提供被骗过程，并要求警察陪同去银行办理冻结被害人银行卡的手续，以防诈骗犯对银行卡进行转账操作。如果是被骗转账，向警方提供诈骗犯的银行卡号，可以查询到改卡开户点，并可以查询到资金流向。警方可以查到诈骗犯的个人信息。如果银行卡的密码被诈骗犯获取，立即登录银行官网输入3次错误的密码。在操作过程中，注意保留证据。 三、贷款逾期被起诉如何处理 贷款逾期被起诉的，要积极应诉处理，并在法院判决后积极履行法院判决和还款义务。贷款逾期怎么处理：一、三天之内逾期。银行通常会有“容时容差”的机制，在这种情况下，只需致电银行客户或去柜台联系银行客户经理。如果能够在一-三天内还清欠款，逾期利息和滞纳金，一般不会出现在征信记录之中。二、逾期超过三天，逾期记录很有可能会上报征信系统。需要询问放款机构是否将征信提交。如果尚未提交，及时还款，逾期记录有望消除。如果已经提交，需要及时还款，然后等待五年，五年后个人信用自动恢复。三、非恶意逾期，可以要求银行出一份“非恶意逾期证明”，即便逾期已经上了征信记录，也不会影响日后申贷。四、其他原因导致的逾期。这里包括冒名贷款、担保贷款等。个人信息有误造成的逾期都可以到人民银行相关网点提出异议申请。如果不是个人原因造成的还款逾期，不良记录会被消除，而如果是因为担保导致的逾期，需要催促当事人尽快还款，别无他法。 【本文关联的相关法律依据】 《个人贷款管理暂行办法》第五条贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围，实施差别风险管理，建立贷款各操作环节的考核和问责机制。 |
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