| 问题 | 什么行为会被认定为信用卡套现 |
| 释义 | 1、同一时间、同一账户跨地区交易（网购及特异功能者除外）； 2、交易金额与交易商户性质明显不符合常理，如在小型超市、餐饮店一次性消费金额过大（几万块买瓶水，用的是印尼盾吗？）； 3、连续几个月频繁在同一家，同几家商户消费，金额较大且雷同； 4、资金回流明显，在商户消费完后，很快持卡人的账户就有入账，入账金额等于或接近消费金额（一般商户会扣除完手续费再转入持卡人指定的账户）； 5、连续几个月使用额度超过总额度的80％以上，与持卡人的生活水平、经营情况不符；当然如果信用卡额度很少，这样的使用行为不会被纳入异常。 以上的这些行为，都是套现常采用的伎俩，也是最容易被银行识破的特征。 除此之外，如果消费的商户本身因为频繁的异常交易被银行纳入重点关注对象，那么到此商户套现的持卡人也有可能中招。 |
| 随便看 |
|
法律咨询免费平台收录17839362条法律咨询问答词条，基本涵盖了全部常用法律问题的释义及解答，是法律学习及实务的有利工具。