| 问题 | 怎样会被认定存在信用证欺诈？ |
| 释义 | 1、不依合同开证。进口商如果不依照合同开证，就会使合同的执行发生困难，或者使出口商遭致额外的损失。 2、故设障碍。进口商会利用信用证“严格一致”的原则，故意在信用证中增添一些难以履行的条件，或设置一些陷阱。 3、伪造证。伪造信用证，或窃取其他银行已印好的空白格式信用证等，出口商因此将导致货款两空的损失。 4、不易获得。需要某特定人签字的单据，或注明货物配船部位或装在船舱内的货柜提单等，这些对作为受益人的卖方来说根本无法履行或非卖方所能控制。 5、要求不一。虽然信用证表面规定有利于己方的条件，但有关国家或地方的法律以及有关出单部门的规定，因为不允许信用证上的规定得以实现。 6、诈骗。进口商将过期失效的信用证刻意涂改，变更原证的金额，装船期和受益人名称，并直接邮寄或面交受益人，以骗取出口货物，或诱使出口方向其开立信用证，骗取银行融资。 7、伪造保兑。进口商在提供假信用证的基础上，为获得出口方的信任，蓄意伪造国际大银行的保兑函，以达到骗取卖方大宗出口货物的目的。 8、另行指示。如果信用证规定须进一步才能装船、装船日期另行通知、进口许可证须核准、货物样品经检验认可等，都可能造成因不通知而不了了之，致使卖方备货后，由于货价的上涨或下跌而受损失。 9、非证交易。规定必须在货物运到目的地后，货物经检验合格后或经外汇管理当局核准后才付款等，这些其实已经不是信用证交易，对出口商根本没有保障可言。 不过，在实际中，有下面几种情形的，就会被认定为信用证欺诈： 1、基础交易各方串通提交假单据，合谋欺诈银行； 2、受益人制造或利用假单证进行欺诈； 3、受益人没有交付提单项下的货物，或交付的货物基本没有价值。 |
| 随便看 |
|
法律咨询免费平台收录17839362条法律咨询问答词条，基本涵盖了全部常用法律问题的释义及解答，是法律学习及实务的有利工具。