问题 | 客户风险等级分为五级 |
释义 | 1、极低风险:银行方会给投资者提供理财本金的保障,并且投资者基本上都能够实现投资的预期目标; 2、较低风险:银行方不会给投资者提供理财本金的保障,但是投资者基本上都能够实现投资的预期目标; 3、中等风险:银行方不会给投资者提供理财本金的保障,并且投资者的预期目标不一定能够实现; 4、中高风险:银行方不会给投资者提供理财本金的保障,并且投资者有可能会亏损本金; 5、高风险:银行方不会给投资者提供理财本金的保障,并且投资者亏损本金的可能性很大。 一、私募基金注册条件有哪些 私募基金注册条件有: 1、应当有二百人以下的合格投资者; 2、合格投资者应当具备相应的风险识别能力和风险承担能力; 3、注册资本不低于5亿元,单个投资者的基金份额认购金额不低于1000万元; 4、其他条件。 二、债券投资的风险有什么 债券投资投资风险有: 1、利率风险利率风险是指利率变化导致债券价格和收益率变化的风险; 2、价格变化风险债券市场价格经常变化。如果其变化与投资者预测的不一致,投资者的资本将遭受损失; 3、通货膨胀风险债券发行人在协议中承诺偿还债券持有人的利息或本金是事先约定的固定金额。当通货膨胀发生时,货币的实际购买力会下降,但市场上可以购买的东西会相对减少,甚至可能低于原投资金额; 4、在企业债券投资中,由于各种原因,企业存在不能完全履行责任的风险; 5、转让风险当投资者急于转让债券时,有时他们不得不打折价格或支付一定的佣金; 6、回收风险有回收条款的债券,因为往往有强制回收的可能,而这种可能往往是市场利率下降。当投资者的名义利率收取实际增加利息时,投资者的预期收益将遭受损失; 7、税收风险政府减免或增加债券税收会影响投资者对债券的投资收益; 8、政策风险是指政策变化导致债券价格波动的风险。 【本文关联的相关法律依据】 《反洗钱风险评估及客户分类管理办法》第九条机构应根据客户的特点并参考以下因素对客户的风险等级进行评定。 (一)客户的类型和背景。客户如为洗钱罪上游犯罪多发领域的法人、自然人,则风险等级可能较高。(二)客户活动的目的和性质。如活动的目的和性质不明确,则风险等级可能较高。(三)客户信息的透明程度。如客户信息的透明程度不高,则风险等级可能较高。(四)客户商业关系的类型和复杂性。公司客户如为经营娱乐场所的机构、不从事实体经营的机构、现金流量高的机构、经营高价值品的机构或与大额资金有关的机构,则风险等级可能较高。(五)是否有故意隐瞒身份识别信息的行为。如客户故意隐瞒、错误或明显臆造填写有关身份信息,则风险等级可能较高。 |
随便看 |
|
法律咨询免费平台收录17839362条法律咨询问答词条,基本涵盖了全部常用法律问题的释义及解答,是法律学习及实务的有利工具。