| 问题 | 如何证实资金来源的合法性？ |
| 释义 | 银行证明及账单可作为合法证据，非法来源资金借款合同无效。投资人可用自有资产或家人赠予资金，如个人存款、房产出售或抵押贷款、公司股份分红或抵押贷款、股票收入、遗产继承等。 法律分析 银行出具的证明及账单可以作为合法证据。以非法来源的资金出借给借款人，签订的借款合同由于违反法律强制性规定，该合同无效。投资人可以用自有资产也可以用家人的赠予作为资金来源。通常有以下几种方式：个人存款，房产出售或抵押贷款，公司股份的分红、转让或抵押贷款，股票收入，遗产继承等等。 拓展延伸 资金洗钱的迹象及防范措施 资金洗钱是指将非法获取的资金通过一系列交易和操作，使其看起来像是合法的来源。为了防范资金洗钱，我们需要了解其迹象并采取相应的防范措施。一些资金洗钱的迹象包括大额现金交易、频繁的国际资金转移、虚假交易和账户活动、模糊的所有权结构等。为了防范资金洗钱，我们可以加强客户尽职调查，确保了解客户及其交易的背景和目的，建立有效的内部控制和监测机制，培训员工识别和报告可疑交易，与监管机构合作并遵守相关法规等。通过这些措施，我们可以更好地防范资金洗钱活动，维护金融系统的安全和稳定。 结语 合法证据来自银行出具的证明及账单。借款合同因违反法律强制性规定而无效，借款人可用个人存款、房产出售或抵押贷款、公司股份分红或抵押贷款、股票收入、遗产继承等作为资金来源。为防范资金洗钱，需警惕大额现金交易、频繁国际资金转移、虚假交易和账户活动、模糊所有权结构等迹象。加强客户尽职调查、内部控制、培训员工识别可疑交易，并遵守相关法规，可有效防范资金洗钱活动，维护金融系统的安全与稳定。 法律依据 《中华人民共和国民法典》第一百四十三条具备下列条件的民事法律行为有效：(一)行为人具有相应的民事行为能力;(二)意思表示真实;(三)不违反法律、行政法规的强制性规定，不违背公序良俗。第六百六十七条借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。 |
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