| 释义 |
法律分析：1、存入。指让黑钱进入财务系统的犯罪过程。这要把大量现金分成不易被注意的小额现金，并将其存进银行账户。这是犯罪的非正当得利最可能被当局怀疑和抓住的阶段。由于一些国家的反洗钱法制定了严厉的刑事和民事处罚原则，金融机构对接受大量现金变得极为警惕，这些金融机构还有报告可疑交易的法律责任；、2、分层。洗钱活动围绕着一系列复杂繁复的财务交易展开，最终目的是尽可能地使人难以追踪资金的流向和找回犯罪源头。这个犯罪过程一般是在涉及多个司法管辖区的“纸面”公司之间进行，特别是在那些因为银行保密法而知名的司法管辖区；3、整合。犯罪收益经过一个复杂循环的运转之后，通过证券商业投机、资产或奢侈品等真实的投资形式进入合法经济领域。法律依据：《中华人民共和国反洗钱法》第八条任何单位和个人发现未履行反洗钱义务的情况有权向反洗钱行政主管部门、有关主管部门举报；发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、有关主管部门以及公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
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