释义 |
法律分析:地下钱庄属于非法金融活动,虽然以高额回报为诱饵,但其实质是非法吸收公众存款,涉嫌违法犯罪行为。投资者应当通过正规途径进行理财投资,警惕过高回报的虚假宣传,避免陷入地下钱庄骗局。 法律依据: 1.《中华人民共和国刑法》第一百六十三条:非法吸收公众存款,危害国家金融管理秩序的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金。 2.《中华人民共和国合同法》第十一条:合同自愿原则是民事活动必须遵循的基本原则,任何人不得违反自愿原则,损害他人合法的民事权益。任何没有依法经过根据法定程序的国家机关的批准或者登记的合同,不得强制执行。 3.《中华人民共和国证券法》第十一条:任何单位或者个人不得以非法方法从事证券业务。 4.《中华人民共和国反洗钱法》第十三条:金融机构在开展业务时,应当按照规定收集和留存客户身份资料和交易记录,并按照规定进行异常交易报告。 |