| 问题 | 涉嫌洗钱一般怎么处理? |
| 释义 | 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。 一、洗钱具有的特点 1、洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动； 2、洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清洗犯罪所得赃款； 3、洗钱者的主要目的不是为了获利，而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化； 4、洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪； 5、洗钱行为具有较强的国际性。 二、洗钱的渠道 1、现金走私; 2、将大额现金分散存入银行; 3、向现金流量高的行业投资; 4、购置流动性较强的商品; 5、匿名存款或购买不记名有价金融证券; 6、制造显失公平的进出口贸易; 7、注册皮包公司,虚拟贸易; 8、设立外资公司; 9、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入; 10、购买保险; 11、实施复杂的金融交易; 12、在离岸金融中心设立匿名账户; 13、利用银行保密法洗钱。 三、洗钱行为和洗钱罪的区别 1、上游犯罪的范围不同。我国刑法规定洗钱罪的上游犯罪为7种。犯罪分子只有清洗7种上游犯罪的所得才构成洗钱罪。洗钱行为则没有上游犯罪限制。洗钱行为的明显特征是不管其上游犯罪是何种犯罪行为，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。也就是说，在我国根据目前的法律，洗钱行为并不一定都构成犯罪，只有当事人对从事这七种犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。 2、承担法律责任不同。洗钱行为不一定要追究刑事责任，有的可能要追究行政责任或民事责任。洗钱罪则必须要追究刑事责任。 回答涉及到的法律依据： 《刑法》 第一百九十一条  明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： (一)提供资金账户的； (二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的； (三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； |
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