| 问题 | 银行取款5万元以上的规定 |
| 释义 | 银行取款5万元以上，用户需要提前向银行申请，银行方面需要具备相应的备案。银行备案内容包括：开户行、取款人姓名、取款人有效身份证件号码、取款方式（存单、存折、银行卡）、取款时间、取款金额、被取款账户情况。根据《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。 对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。 该规定首先可以有效地避免洗钱等违法犯罪活动的发生，一般情况下违法犯罪人员会通过各种存取款方式将非法获得的金额转换为合法的资金。而此次需要核实的存取的资金来源和用途等信息就可以有效地避免这种情况的发生，一旦发现存取款的金额来路不明就可以及时报警处理。 第二种是就是可以减少诈骗违法现象的发生，根据新规定在取款的时候需要说明金额的用途，在取钱时银行工作人员会询问现金的用途。一旦发现现金的用途很可疑就可以及时地对受害人进行劝阻和报警，减少一些诈骗行为的发生，这也是对我们个人财产的一种保护方式吧。 第三点可以避免非法交易情况的发生，由于非法交易的金额巨大，为了躲避公安部门的检查，他们往往通过现金线下进行交易。如果他们在存取现金的时候金额巨大，就会被严格检查，从而可以有效地减少非法交易的犯罪情况发生。 以上就是律师整理的相关内容了，您了解了吗？ 《商业银行法》第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。 对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。 该内容由 王丹律师 和 律说律答 共创回答 |
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