| 问题 | 2023年被银行怀疑洗钱多久会有行动 |
| 释义 | 法律分析： 银行反洗钱调查并没有时间限制，一般会在几个月以上。实践中，反洗钱调查一般分为四个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段。调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。制作《反洗钱调查报告表》时，调查组应当按照下列情形，分别提出调查处理意见： 1、经调查确认可疑交易活动不属实或者能够排除洗钱嫌疑的，结束调查; 2、经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。 实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况： 1、被调查对象的基本情况; 2、可疑交易活动是否属实; 3、可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等; 4、被调查对象的关联交易情况; 5、其他与可疑交易活动有关的事实。 法律依据： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： (一)提供资金帐户的; (二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的; (三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的; (四)协助将资金汇往境外的; (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。” 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。 衍生问题： 洗黑钱一般要被拘留多久呢 会被判处五年以下有期徒刑或者拘役，在被判徒刑的同时，还会被判处没收因洗钱所得的收益，并处或单处洗钱金额的5%到20%的罚金。 洗黑钱，也叫洗钱，是指犯罪人将其非法取得的收入，即通常叫的黑钱，通过金融机构或者其他的机构转化为合法的收入的过程。 |
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