| 问题 | 频繁去银行取钱被审查吗 |
| 释义 | 会被调查。 个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的： 1、到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。 2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。 3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。 4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。 盗窃银行卡取钱构成什么罪 盗窃银行卡取钱构成盗窃罪。根据我国刑法第196条第3款规定，盗窃信用卡并使用的，依照本法第264条即盗窃罪的规定定罪处罚。窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 银行卡被公安局冻结可以去银行销户吗 不能销卡，银行卡被公安局冻结的状态下去若是去银行申请销卡，工作人员一查看你的卡就会发现此卡目前处于被冻结状态，是不会给你办理销卡服务的。银行卡被公安局冻结，大都是六个月解冻，解冻之后是可以申请销卡的，销卡的时候需要把里面的钱全部取出来。银行卡被冻结的原因可能有：电话冻结、挂失冻结、输错密码冻结或是其他原因，持卡人需要带上个人有效身份证件到银行营业网点的柜台申请办理解冻的手续。如果是持卡人的卡因为长期不用成为了睡眠卡，应该尽快去激活，激活后可以解除冻结状态。 法律依据 《反洗钱监督管理》第九条 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。 该内容由 刘祥杰律师 和 律说律答 共创回答 |
| 随便看 |
|
法律咨询免费平台收录17839362条法律咨询问答词条，基本涵盖了全部常用法律问题的释义及解答，是法律学习及实务的有利工具。