| 问题 | 信用证欺诈的几种情形 |
| 释义 | 受益人伪造的单据或者提交记载内容虚假的单据;受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值;受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易;其他进行信用证欺诈的情形。 信用证欺诈的种类： 信用证使用中欺诈的表现形式各异,买卖双方都可能有欺诈行为,主要有: 1、开立假信用证。 有些进口商使用非法手段制造假信用证,或窃取其他银行已印好的空白格式信用证,或无密押电开信用证,或使用假印鉴开出信用证,签字和印鉴无从核对,或开证银行名称、地址不详等。如出口商没有发现信用证系假造而交货,将导致钱货两空。 2、“软条款”信用证。 信用证中的“软条款”指信用证中规定一些限制性条款,或信用证的条款不清,责任不明,使信用证的不可撤销性大大降低,因而对受益人非常不利。这种“软条款”信用证可使开证申请人控制整笔交易,而受益人处于受制他人的被动地位。 软条款与善意的因进出口细节尚待最后确定的未生效条款不同,是买方故意设下的圈套,这种条款使信用证受益人处于受制于人的地位,信用证项下开证银行的付款承诺是毫不确定,很不可靠的。 因买方在信用证中加列一些使信用证实际无法生效,卖方无法执行的“软条款”,目的是买方骗得履约金、佣金或质保金之后,不通知装船、不签发检验证书,使卖方公司拿不到装船通知和检验证书,不能发货及向开证行交单索汇。 3、伪造单据。 伪造单据是指单据(如海运提单)不是由合法的签发人签发,而由诈骗人或委托他人伪造;或在合法签发人签发单据后进行篡改,改变单据中的有关内容,使之单证相符,骗取货款。 4、以保函换取与信用证相符的提单。 以保函换取与信用证相符的提单主要有倒签提单、预借提单及以保函换取清洁提单的情况。倒签提单是货物装船的日期晚于信用证规定的装船日期,但仍按信用证规定的日期签署装船日期的提单。预借提单和倒签提单的不同之处则在于,被预借的提单是在货物实际装船完毕前签发的,并将当天的日期记载于提单签发日期栏内。 倒签提单、预借提单均属于欺诈行为。凭保函签发清洁提单时,隐瞒了船载货物本不清洁的事实真相,将不清洁的货物伪称清洁货物记载在提单上,将本应签发的不清洁提单伪称清洁提单签发,以骗取银行对结汇单据的信任,并骗取善意的收货人对单据和货物的信任,非法剥夺了收货人本应享有的拒收货物、拒绝承兑赎单的合法权利,目的在于使本因违约而不能结汇的托运人得以通过非法手段顺利结汇,以逃避本应承担的违约责任。 信用证欺诈例外原则： 在许多国家的国内法中，存在信用证欺诈例外这一做法，即通过法院止付令反欺诈。这实际上是国内强制性法律对国际惯例的约束和限制，也就是说，信用证独立原则和单证相符原则，不应该使实施欺诈的人获益。因此，在证明存在欺诈时，即使单证一致，银行也可以对受益人拒付。 法律依据： 《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》 第八条 凡有下列情形之一的，应当认定存在信用证欺诈： （一）受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据； （二）受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值； （三）受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易； （四）其他进行信用证欺诈的情形。 |
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