| 问题 | 公转私一天转20万会被监控吗 |
| 释义 | 20万属于大额现金，且是由公转私，是会被监管的。 一、网赌是诈骗还是赌博 网赌就是诈骗。第一，网络赌博的网站是私人开设在境外的，大多数分布在东南亚某些国家，而且这些国家是明令禁止本国人参与网络赌博。第二，网站充值并非对公转账，而是转向庄家开设的私人账户，再由后台人工充值进个人账号，后台是有操控的。第三，后台数据操控，和机器人对赌。 二、大额反洗钱交易的标准是什么 大额反洗钱交易的标准是： 1、法人、其他组织与个体工商户之间的单笔转账支付金额超过一百万元； 2、二十万元以上的单笔现金收付，包括现金存款、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票支付； 3、个人银行结算账户与个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额超过二十万元的转账等交易。 法律规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 三、民间借贷现金交易如何认定 民间借贷中，出借人对大额现金交付事实应当承担举证证明责任，在出借人提供的收据与借款合同载明金额一致，但借款人对出借人主张的现金交付事实不予认可的情况下，人民法院应当综合交付凭证、支付能力、交易习惯、借贷金额、当事人关系以及当事人陈述的交付细节等同因素审查当事人的举证，以认定是否存在借贷关系，而不能简单依据优势证据原则认定大额现金交付的事实。 【本文关联的相关法律依据】 《大额现金管理先行先试方案》 二、主要任务 (—)全面规范银行业金融机构大额现金业务。 1.明确大额现金存取业务管理范围。 人民银行石家庄中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行(以下统称试点行)参考本地现金分析数据，基于企业和个人用现特点，听取银行业金融机构、个人、企业等方面意见，在充分调研的基础上，确定本次试点针对的大额现金业务管理范围。 管理金额起点须符合人民银行总行对起点金额以上业务笔数、金额在总业务量中比例要求，不影响个人、企业特别是个体工商户正常、合理的用现需要，对监测非常规大额庄现行为有针对性，既避免银行业金融机构工作负担过重，又对客户的整体影响较小。经试点行调研分析，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。 管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主，包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形，并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。 2.规范大额取现预约业务。 试点行指导银行业金融机构自行建立相关预约规则，明确客户预约的时间、渠道方式、信息要素，并保存预约信息，向试点行报送。 银行业金融机构应主动宣传预约理念，完善预约业务流程，为客户办理预约创造便利条件，逐步强化约束机制。 银行业金融机构应针对国家安全应急需要等紧急大额取现情形，制定应急流程。 银行业金融机构应将预约业务与库存现金调拨保管、向人民银行发行库预约业务相结合，优化整合内部现金流转。 3.建立大额存取现登记制度。 客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记。 试点行确定本地区客户登记的信息要素，要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息。 银行业金融机构应加强宣传解释与主动引导，完善登记业务，为客户办理登记创造便利条件，提高效率。 银行业金融机构应针对企业、单位发放工资、日常性大额存取现，以及政府机关、行政事业单位、军队等因履职需要发生的大额现金存取，制定简化流程。 试点行统筹考虑人民银行冠字号码数据集中要求与大额现金监测要求，指导银行业金融机构实现起点以上存取业务的信息与现金实物的冠字号码相关联、可追溯。 4.建立大额现金业务风险防范制度。 试点行分析本地区易产生大量现金交易行业的用现特点和风险等级，指导 |
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