| 问题 | 合规审查包括哪些具体内容 |
| 释义 | 一是全面推进全行内控体系建设，提升内控管理水平； 二是完善合规管理体系，强化各项合规管理工作； 三是增强操作风险识别评估监测能力，有效发挥操作风险管理职能； 四是创新监督检查模式，增强监督检查效果； 五是健全反洗钱工作机制，依法履行反洗钱职责； 六是加强外部监管联络配合，充分利用外部审计检查成果。 合规工作包括识别、评估和监测以下各项工作可能出现的风险：保险业务行为，包括广告宣传、产品开发、销售、承保、理赔、保全、反洗钱、客户服务、客户投诉处理等；保险资金运用行为，包括担保、融资、投资等；保险机构设立、变更、合并、撤销以及战略合作行为等。合规工作是近年来保监会要求保险公司加强内控的新举措。目前确实没有形成科学管理方法体系，各保险公司设立合规岗位更多的是为了应付监管部门的需要。国内大型保险公司所谓的合规部的工作开展也是摸索前行。合规管理的重点在于企业应如何开展经营活动，其首要内容包括公司治理(对上市公司而言，主要涉及在证券监管方面的合规事务)、行业监管方面的其他合规事务、法律风险防范、其他内部道德规范和规章制度(包括行为守则)。合规管理的对外任务(也是其首要任务)是保证企业妥善履行其对外部利害关系人所承担的责任，如信息披露、保护公共利益、公平竞争、保护股东利益、不侵犯第三方权益等;对内任务是从整体上改善内部管理控制，进而提高企业的全球竞争力。合规管理的核心理念：全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值。 合规的含义是？ 第一，合规管理是基于证券公司合规风险的事前管理活动，既有监管层监管活动在证券公司的功能性延伸，也是证券公司管理的内生性要求。 第二，证券公司的合规管理接受监督当局的指导，并与监管当局的监管目标保持高度一致性。 第三，合规管理是全过程覆盖的管理活动。 法律依据： 《商业银行合规审查工作管理办法》 第五条 风险资产部负责统一对总行法律性文件的合法性进行审查并对全行的法律问题提供咨询服务。 第六条 业务性审查职责 (一）是否符合国家经济政策、产业政策、货币政策、监管政策等业务性规范。 ( 二）是否符合上级监管制定的有关行业管理制度及政策，内部控制机制是否严密、完备，操作流程与岗位节点设置是否合理科学。 |
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