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问题 银行对信用卡套现行为会采取哪些措施
释义
    1、短信、电话提醒
    对于有疑似套现交易的账户,银行先采取发送短信的方式,提醒持卡人合规用卡;或电话联系持卡人,要求持卡人对疑似套现的交易提供交易凭证,比如正规发票,以证明该交易的合规性、真实性。
    2、交易管控
    对于套现交易比较频繁的持卡人,银行会根据账户和交易情况,对卡片采取设置单笔及当日消费金额、限制交易次数等措施来进行适当管控。
    3、降低额度
    对于大多数交易符合套现特征、持卡人无法说明理由、无法提供相关交易凭证、涉及高风险商户的,银行采取降额处理。
    4、账户管制
    也就是封卡,直接限制卡片使用;情节严重的,持卡人会进入黑名单,相关信息将被录入征信系统和银行间建立的共享欺诈信息库,后续持卡人申请信用卡、贷款将会有很大的阻力。
    
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更新时间:2025/4/2 18:58:02