| 问题 | 基金保管人和托管人的角色区分 |
| 释义 | 基金托管人与基金管理人在本质、主体和职责方面存在差异。基金托管人是商业银行，负责执行基金管理人的投资指令，监督管理投资运作，审核资产并出具业绩报告。基金管理人是基金公司和证券公司，负责投资管理、提供理财服务，计算净值并支付投资收益。 法律分析 1、本质不同 基金托管人与基金管理人签订托管协议，并按照协议规定履行职责，同时收取一定的报酬。在托管协议下，基金管理人负责运作和管理基金，同时支付给基金托管人一定的报酬。 2、主体不同 基金管理人通常是基金公司和证券公司，例如天弘基金、广发基金、泰康资产、东兴证券等。基金托管人则通常是商业银行，例如中囯银行、工商银行、农业银行、交通银行等。 3、职责不同 基金托管人主要负责执行基金管理人的投资指令，并对基金管理人的投资运作进行监督管理。同时审核基金资产、保存基金会记账册和记录、出具基金业绩报告等。基金管理人则是负责基金资产的投资管理,提供基金理财服务，计算和公告基金资产和单位净值，并向基金持有人支付基金投资收益。 拓展延伸 基金保管人和托管人的职责与权责差异 基金保管人和托管人在基金管理中扮演着不同的角色，其职责与权责也存在一定的差异。基金保管人主要负责基金资产的保管和结算，确保基金资产的安全性和完整性。他们负责监督基金资产的流转、核算份额，并提供相关的报告和文件。而托管人则更多关注于基金的运营和监管，负责基金的登记、清算、结算和交割等工作。他们还负责监督基金管理人的行为，确保其遵守法律法规和基金合同的规定。总体而言，基金保管人和托管人各自承担着不同的职责，共同维护基金市场的稳定和投资者的利益。 结语 基金托管人和基金管理人在基金运作中扮演着不同的角色，各自担负着独特的职责。基金托管人负责执行基金管理人的投资指令，监督管理基金运作，并提供相关报告。基金管理人则负责基金资产的投资管理和理财服务，向基金持有人支付投资收益。基金托管人通常是商业银行，而基金管理人则是基金公司和证券公司。他们共同维护基金市场的稳定和投资者的利益。 法律依据 《证券投资基金法》第三条，基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务，依照本法在基金合同中约定。基金管理人、基金托管人依照本法和基金合同的约定，履行受托职责。通过公开募集方式设立的基金(以下简称公开募集基金)的基金份额持有人按其所持基金份额享受收益和承担风险，通过非公开募集方式设立的基金(以下简称非公开募集基金)的收益分配和风险承担由基金合同约定。 |
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