| 释义 |
个人银行卡收到巨额转账,如果是正常业务,不会犯罪。 银行卡内的资金与本人收入不匹配,会被认为是帮他人洗钱的嫌疑,银行系统指挥控制银行卡的非柜面业务。电子汇入收入,是通过电子汇款(电汇)汇入的方式汇入的资金。
法律依据：
《储蓄国债（电子式）管理办法》
第十二条
承销团成员通过各自营业网点柜台和其他经批准的渠道，为投资者办理以下储蓄国债(电子式)业务:
(一)为投资者开立个人国债二级托管账户(以下简称个人国债账户)，办理储蓄国债(电子式)托管和个人国债账户相关业务。
(二)为投资者办理储蓄国债(电子式)相关资金清算。
(三)为投资者办理储蓄国债(电子式)认购、付息、还本、提前兑取、非交易过户、质押贷款等业务，为投资者开立储蓄国债(电子式)持有证明(财产证明)。
(四)进行储蓄国债(电子式)政策宣传，为投资者提供储蓄国债(电子式)发行条件、业务操作规程等信息咨询和国债托管余额查询等服务。
承销团成员应开发储蓄国债(电子式)业务处理系统(以下简称业务处理系统)用于支持上述业务的办理。
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